家庭投资理财风险承受能力评估问卷
1. 年龄:
18-30岁:5分
31-40岁:8分
41-50岁:10分
51岁以上:12分
2. 职业:
学生:3分
企业员工:6分
自由职业者:7分
退休人员:4分
其他:5分
3. 教育水平:
高中及以下:4分
大专:6分
本科:8分
研究生及以上:10分
4. 年收入:
5万元以下:4分
5-10万元:6分
10-20万元:8分
20-50万元:10分
50万元以上:12分
5. 储蓄情况:
无储蓄:2分
储蓄少于年收入:4分
储蓄等于年收入:6分
储蓄超过年收入:8分
6. 负债情况:
是:-2分
否:5分
7. 投资经验:
无经验:3分
少量经验:5分
丰富经验:8分
8. 投资产品类型:
无:0分
股票:3分
债券:2分
基金:4分
房地产:5分
其他:2分
9. 投资风险态度:
非常保守:2分
保守:4分
中性:6分
积极:8分
非常积极:10分
10. 对亏损的反应:
非常焦虑:2分
有些焦虑:4分
比较冷静:6分
非常冷静:8分
11. 投资目标:
保值增值:4分
短期收益:3分
长期增值:6分
退休规划:5分
其他:2分
12. 期望的投资回报率:
低于银行存款利率:2分
与银行存款利率相当:4分
略高于银行存款利率:5分
5%-10%:7分
10%以上:9分
13. 投资期限:
少于1年:3分
1-3年:4分
3-5年:6分
5-10年:8分
10年以上:10分
14. 紧急资金储备:
是:5分
否:-3分
15. 接受投资教育和培训的意愿:
非常愿意:5分
愿意:4分
不太愿意:2分
不愿意:0分
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