考试

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1、理财产品的宣传中，不得使用哪个词汇？

存起息利率计息

2、代销理财产品时，代销机构需说明什么？

产品由自己发行产品由其他公司发行代销机构不承担责任代销机构承担全部责任

3、宣传理财产品时，是否可以承诺保本和收益？

可以不可以视情况而定只对部分客户可以

4、在宣传中，理财产品的过往业绩是否代表未来表现？

是否有时是不确定

5、未经授权，是否可以制作和分发宣传材料？

可以不可以视情况而定只要不涉及资金

6、向客户发送与理财产品销售相关的短信，需经过哪个部门审核？

市场部消费者权益保护部门法律部财务部

7、进行“双录”时，销售人员是否可以干预客户的回答？

可以不可以视情况而定只在必要时可以

8、销售理财产品的人员需具备什么资质？

普通员工理财销售从业资格无特殊要求任何人均可

9、向哪些客户不得销售理财产品？

适合的客户不适合的客户所有客户合格投资者

10、销售人员在风险承受能力评估中可以做什么？

引导投资者给出建议代为操作不可以干预

11、以下哪些行为是禁止的？

承诺理财产品收益向不适合的客户销售使用存款相关词汇进行风险评估

12、代销理财产品时，必须说明哪些信息？

产品由XX公司发行代销机构不承担责任产品的投资风险产品的历史收益

13、在宣传理财产品时，哪些内容是允许的？

展示产品的基本信息说明风险承诺收益提供真实的业绩数据

14、销售人员在“双录”过程中需要注意哪些事项？

客户自主回答展示身份信息使用个人账户登录干预客户回答

15、哪些客户不适合购买理财产品？

未满16周岁无民事行为能力超出风险承受能力合格投资者

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