2025年上半年考核业务知识考试

※本卷包含单选题、多选题、判断题共50题，每题2分，满分100分卷面限时60分钟。
※部分试题因销售渠道而异，请答题人务必正确选择所在部门，谢谢!
1. 您的姓名
2. 您的部门
一、单选题
3. （直销）企业年金所说的受托费和投资管理费的收取方式为（）
4. （综拓）关于企业年金管理费的收取，下列说法正确的是？（）
5. 根据我司当前考核管理规定，新招客户经理试用期前三个月累计长险新单折算保费低于（）元会直接解除合同
6. （直销）一般来说，固收类资产和流动性资产，若用时间维度进行区分，一般以多长的时间区间作为区分。（）
7. （综拓）以下哪类资产不属于固定收益类。（）
8. 期缴10年以上的长险新单折算保费系数是（）
9. 太平养老保险股份有限公司所管理的团体养老保障集合型产品系列称为什么？（）
10. 销售人员品质考评的基准分是（）
11. （直销）企业申请暂停企业年金缴费，在资金充裕后，重新恢复缴费，关于补缴暂停期间缴费，以下哪些说法是正确的（）
12. （综拓）根据管理委托人的性质，我们一般把管理对象为机关事业单位的年金计划称为（）？
13. 根据《太平养老保险股份有限公司保险销售人员品质管理实施细则（2025版）》以下哪项行为会导致销售人员直接解除劳动合同或代理合同?（）
14. （直销）一般情况，以下哪些信息不需要在受托报告中向客户披露（）。
15. （综拓）以下不属于补充养老的是（）
16. 以下哪种情况可为销售人员品质考评加分?（）
17. 下列企业年金管理人资格中，不能兼容的有哪些（不能为同一管理机构）（）
18. 根据公司《保单回执回销实施细则（2023版）》（太平养老发〔2023〕259号）及《保险业务回访管理规则（2024版）》要求，业务人员自签收保单之日或保单承保之日起，须引导客户在（）个工作日内通过网络渠道完成回执确认。
19. 以下哪项不属于员工参加企业年金后可以享受的权力。（）
20. 根据《中国银保监会关于印发一年期以上人身保险产品信息披露规则的通知》（银保监规〔2022〕24号），保险公司对分红型保险产品演示保单利益时，应当采用保证利益演示和红利利益演示两档演示产品未来的利益给付，用于利益演示的利差水平分别不得高于0、（）减去产品预定利率。
21. 主要资产为固收类资产，同时会参与可转债交易与新股打新的投资组合我们一般称为。（）
22. 关于个人养老金，下列说法不正确的是（）
23. 在我司管理的集合计划中，由我司担任受托人、投管人和账管人的集合计划产品，它的托管人是（）
24. 根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，以下哪种保险产品无需实施销售行为可回溯管理？（）
25. （直销）以下哪些不属于企业年金集合计划的优势：①汇聚少量资金，获得优质投资资源；②建立方便；③定制化投资方案；④标准化运作；⑤个性化费率；⑥固定的管理人组合。（）
26. （综拓）一般来说，“2+2”的企业年金集合计划，银行担任的是哪两个管理人（）
27. 金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当。（）
二、多选题
28. 以下哪些金融机构不具备托管人资格。（）
29. 以下哪种情况会导致销售人员当期考核不得晋升（）
30. 赵先生30周岁投保某保险公司的某款分红保险，红利分配方式为现金红利，他对红利的使用可以有如下选择（）
31. 以下哪项属于企业建立企业年金的基本条件。（）
32. 分红型养老年金保险产品的投资收益一般可以以（）的形式来回馈客户。
33. 太平自建的养老社区有（）
34. 关于企业年金投资组合内流动性资产正确的说法有以下哪些？（）
35. 下列行为有哪些不符合保险业务销售行为合规要求（）
36. 如何快速辨析非法集资的陷阱？（）
37. （直销）相较于企业年金，以下哪些要素属于团体养老保障产品特点。（）
38. 客户信息收集过程中，禁止出现的行为包含（）
39. （综拓）以下属于受托人职责的是（）
40. 在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（）
41. 下列哪些对象属于由受益人本人自主发起的补充养老金（养老金体系第三支柱）？（）
42. 张老板的以下哪些行为可能属于非法集资行为（）
43. 金融机构对老年消费者提供的服务要求包括（）
三、判断题
44. 根据我司当前保险业务回执回销及回访管理规定，犹豫期自客户签收保单回执次日零时起开始计算，新契约回访在犹豫期内开展。
45. 申请减额交清申请要在续期保费的宽限期期满之前，也就是缴费日后的60天内。
46. 一般地，我们向客户披露的年金收益率为扣费前收益。
47. 被保险人在已发生保险事故，仍可以申请对保险合同进行减额缴清。
48. 单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制或者拒绝办理业务。
49. （直销）企业年金已发生领取，但账户内仍有资产时，管理机构将继续会对资产余额进行保值增值的投资操作。
50. （综拓）退休后职工个人可继续向企业年金账户进行缴费，只要不提出领取申请即可。
51. 保险公司销售符合规定的商业健康保险产品，及时为购买保险的个人开具发票和保单凭证，并在保单凭证上注明“税优识别码”。个人购买商业健康保险未获得“税优识别码”的，其支出金额不得税前扣除。
52. 养老金续期新增业务按最多不超过考核标准的50%纳入维持和晋升考核。
53. 在领取期限中，企业年金支持一次性领取，但职业年金不支持。
54. 销售人员管理的养老金业务资产余额纳入业务职级考核以考核期内产生的新增养老金业务标准保费为上限；如考核期内新增养老金业务标准保费为0，则其管理的养老金资产余额不纳入当期考核。
55. 首次投保时太平盛世鑫护保A.1款医疗保险，被保险人需提交健康告知。自首次投保本保险的合同生效日起，每 3 年为一个保证续保期间。每一保证续保期间内，投保人根据条 款约定为被保险人及时申请续保的，续保时免于提交个人健康告知。
56. （直销）事业单位在给编外人员建立企业年金后，可给在编人员一同加入企业年金计划，响应同工同酬
57. （综拓）同一单位的企业年金企业缴费，最高值和平均值之间的差距不得超过8倍
58. 公司员工违法违规行为处理办法规定的不良后果标准为：公司保险业务单个险种或者单个公司发文的业务方案亏损人民币500万元以上（含）、3000万元以下的；分公司保险业务单个险种或者单个分公司发文的业努方案亏损人民币100万元以上（含）、1000万元以下的。
59. 使用个人养老金资金账户支付福享禧悦C2款养老年金保险费，不接受保单贷款申请。
60. 集合计划中，若单个客户资产高于6亿元，则可向受托人申请管理费降低至原管理费的80%。
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