彬州分公司2025年6月反洗钱考试
一、单选题（10题）每题4分
1. 新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的年份是（ ）
A. 2025年
B. 2006年
C. 2007年
D. 2010年
2. 金融机构对大额现金交易的人民币报告标准是单笔（ ）以上？
A. 5万元
B. 10万元
C. 20万元
D. 50万元
3. 金融机构应在发现可疑交易后（ ）个工作日内提交报告？
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
4. 以下哪项不属于洗钱的三个阶段？（ ）
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 归并阶段
D. 融合阶段
5. 金融机构对高风险客户的审核频率至少应为（ ）
A. 每年一次
B. 每半年一次
C. 每季度一次
D. 每月一次
6. FATF（金融行动特别工作组）发布的“高风险国家或地区”名单通常被称为（ ）？
A. 白名单
B. 黑名单
C. 灰名单
D. 红名单
7. 以下哪类客户不属于“政治公众人物（PEP）”？（ ）
A. 外国政府高官
B. 国际组织高管亲属
C. 普通企业员工
D. 政党领导人
8. 客户身份资料应自业务关系结束之日起至少保存（ ）？
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 永久
9. 金融机构反洗钱工作的第一责任主体是（ ）？
A. 反洗钱专员
B. 高级管理层
C. 合规部门
D. 监事会
10. 以下哪项不属于可疑交易特征？（ ）
A. 资金快进快出
B. 交易金额与客户身份匹配
C. 拆分交易规避限额
D. 频繁大额现金存取
二、多选题（5题）每题6分
11. 洗钱的常见手段包括（ ）
A. 地下钱庄
B. 虚拟货币交易
C. 虚构跨境贸易
D. 购买高价艺术品
12. 金融机构反洗钱义务包括（ ）
A. 客户身份识别（KYC）
B. 大额和可疑交易报告
C. 客户资料保存
D. 反洗钱培训
13. 高风险客户类型包括（ ）
A. 政治公众人物（PEP）
B. 现金密集型行业客户
C. 来自FATF黑名单国家客户
D. 非营利组织
14. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（ ）
A. 通过多人账户分散转账
B. 短期内频繁购买并退保
C. 企业虚开发票
D. 跨境大额汇款无合理理由
15. 客户风险等级划分需考虑的因素包括（ ）
A. 地域风险
B. 业务风险
C. 客户职业或行业
D. 交易频率
三、判断题（5题） 每题6分
16. 金融机构只需依赖系统自动监测可疑交易，无需人工干预。（ ）
答案：×（需人工+系统结合分析）
17. 虚拟货币因匿名性强，是洗钱的高风险领域。（ ）
答案：√
18. 客户身份识别仅在开户时完成，后续无需更新。（ ）
答案：×（需持续识别）
19. 单笔1万美元的跨境汇款无需报告。（ ）
答案：×（跨境汇款需报送大额交易）
20. 金融机构反洗钱内控制度应包括定期独立审计。（ ）
答案：√
姓名：
关闭
更多问卷
复制此问卷