2025年7月县公司反洗钱培训考试
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金融业务部替班综柜
1.客户洗钱风险等级分类的核心目标是（）
A. 提高客户满意度
B. 有效防范洗钱和恐怖融资风险
C. 简化业务流程
D. 增加银行收益
2.根据办法，客户风险等级不包括以下哪类（）
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 极高风险
3.以下哪些因素可能影响客户洗钱风险等级评估（）
A. 客户的职业和收入来源
B. 客户所在国家或地区的风险状况
C. 客户办理业务的类型和频率
D. 客户的年龄和性别
4.对于高风险客户，银行应采取的措施包括（）
A. 加强对其业务的监控
B. 定期重新评估其风险等级
C. 限制其办理部分高风险业务
D. 无需特殊处理，与其他客户一致
5.以下哪种情况可能导致客户风险等级升高（）
A. 客户长期在低风险地区居住和工作
B. 客户办理业务流程规范，资料齐全
C. 客户突然进行大额、频繁的跨境资金交易
D. 客户收入稳定，来源清晰
6.客户风险等级分类工作应遵循的原则不包括（）
A. 风险为本
B. 客观公正
C. 保密原则
D. 利润优先
7.银行开展客户洗钱风险等级分类工作的依据包括（）
A. 国家反洗钱法律法规
B. 行业监管要求
C. 银行内部管理制度
D. 客户的个人喜好
8.客户风险等级一旦确定，不得进行调整。（）
A.√
B.×
9.银行在与客户建立业务关系前，无需进行洗钱风险等级评估。（）
A.√
B.×
10.对低风险客户，银行可以适当降低尽职调查的要求。（）
A.√
B.×
11.客户尽职调查的首要目的是（）
A. 了解客户的家庭情况
B. 确认客户的身份真实性
C. 推销银行的理财产品
D. 提高银行的业务办理速度
12.对于自然人客户，进行尽职调查时不需要收集的信息是（）
A. 姓名、性别、出生日期
B. 身份证号码、住址
C. 个人的兴趣爱好
D. 职业、联系方式
13.以下哪种客户身份资料不符合尽职调查要求（）
A. 有效期内的身份证原件及复印件
B. 经过公证的护照复印件
C. 模糊不清、无法辨认的身份证明文件
D. 公安机关出具的户籍证明
14.客户尽职调查过程中，发现客户提供虚假身份信息的，银行应（）
A. 继续办理业务，并提醒客户下次提供真实信息
B. 拒绝与客户建立业务关系或中止现有业务
C. 无需处理，照常办理
D. 向客户收取额外费用后办理业务
15.客户尽职调查的内容包括（）
A. 识别客户身份
B. 了解客户的业务性质和经营状况
C. 评估客户的洗钱和恐怖融资风险
D. 了解客户的家庭矛盾
16.在以下哪些情况下，银行应重新进行客户尽职调查（）
A. 客户身份信息发生重大变化
B. 客户办理的业务规模和频率明显异常
C. 有合理理由怀疑客户存在洗钱风险
D. 客户只是更换了联系电话
17.银行在进行客户尽职调查时，对高风险业务应采取的措施包括（）
A. 收集更详细的客户信息
B. 获得更高层级的审批
C. 对业务背景进行深入调查
D. 快速办理，提高效率
18.银行可以委托第三方机构代为完成全部客户尽职调查工作。（）
A.√
B.×
19.对于非自然人客户，尽职调查只需了解客户本身信息，无需了解其实际控制人。（）
A.√
B.×
20.客户尽职调查仅在与客户建立业务关系时进行一次即可。（）
A.√
B.×
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