邮储银行本溪县支行2025年二季度反洗钱考试

您的部门：

银行代理部门职务

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单选题：1、目前，我行客户洗钱风险等级分为（）。

A、高风险、中风险、低风险B、高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险C、禁入类、高风险、中风险、中低风险、低风险D、高风险、中高风险、中风险、低风险

单选题：2、强化尽职调查表中反显相关字段，若错误可进行修改。但修改后内容（）尽调结果留存，对各业务系统数据（）。

A、仅作为；都不会同步修改B、仅作为；都会同步修改C、仅作为；部分同步修改D、不会作为；都不会同步修改

单选题：3、业务人员应在收到强化尽职调查之日起（）个工作日内完成，包含强化尽职调查表的填写和审核。

A、20B、15C、10D、5

单选题：4、单笔处理任务一旦被点击“处理”，任务标记为处理中，若该笔任务未提交，任务自动进入该操作人员（），状态仍为处理中。

A、个人任务队列B、重新处理C、单笔处理D、待处理数量

单选题：5、新《反洗钱法》于哪一年正式实施？

2024年2025年2023年2026年

单选题：6、反洗钱的主要目的是为了预防什么？

洗钱活动金融诈骗毒品犯罪所有犯罪

单选题：7、金融机构在反洗钱工作中应设立什么机构？

审计机构反洗钱专门机构客户服务中心风险评估机构

单选题：8、金融机构不得为哪些客户提供服务？

身份不明的客户合法客户企业客户个人客户

单选题：9、反洗钱工作应当确保什么？

金融服务与洗钱风险相适应洗钱活动的合法性客户的隐私资金的自由流动

单选题：10、新《反洗钱法》是由哪个机构修订通过的？

全国人民代表大会国务院中央银行金融监管局

多选题：1、在进行客户风险等级复审单笔处理时，如果对初审意见有疑问的，可以（）；对于单笔复审的高风险等级，复审提交时可发同级一道防线业务部门（）。

A、发起尽职调查B、会签C、审定D、复审

多选题：2、客户风险等级为（）时，系统会触发强化尽职调查任务。

A、高风险B、中高风险C、中风险D、中低风险

多选题：3、违规情形包括：（）

未严格按要求开展高龄客户尽职调查工作尽职调查工作流于形式提交的工作底稿与实际情况不符造成不良影响的

多选题：4、针对尽职调查措施，如果勾选了下列（）措施，须有公司系统上的留痕证明，包括但不限于电话录音、现场照片、服务日志等证明材料。

查询天眼查、企查查等第三方工商数据库综合分析客户资产状况及其他相关信息通过公安部门、工商行政管理部门、税务部门等核实，向居委会、街道办、村委会等了解。其他方法：电话回访、走访、见证等

多选题：5、反洗钱人民银行检查处罚点涉及哪些（）

与身份不明的客户进行交易未按规定开展客户身份初次识别未按规定重新识别客户未按规定开展客户身份持续识别可疑案例排除理由不充分，不准确；F.客户尽调流于形式和未按规定调整客户风险等级

判断题：1、尽职调查结论是指针对客户的风险特征，进一步了解客户交易目的、客户身份、交易背景等，判断为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。

A、正确B、错误

判断题：2、要严格遵守保密要求，不得将客户洗钱风险等级告知其他人员和机构，但可以告知客户本人的风险等级。

A、正确B、错误

判断题：3、金融机构应当及时更新客户身份信息。

A、正确B、错误

判断题：4、任何单位和个人都可以举报洗钱活动。

A、正确B、错误

判断题：5、2025年8月1日起，贵金属/宝石交易商需对单笔或单日累计超10万元现金交易客户登记身份、提交大额报告。（）

A、正确B、错误

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