2025年宜春市分行第一次反洗钱知识考试

一、单选题（每题3分，共10题，共计30分）
姓名：
所在单位（部门）：
1、各业务主管部门统筹负责对本业务条线人员开展不少于（ ）个小时的反洗钱培训。
2、调整前客户最新等级和申请调整的等级最高为（）的，由申请机构所属二级分行等级复审岗复审；申请机构层级等于或高于二级分行的，由申请机构等级复审岗复审。
3、对于系统发起的客户风险等级初审，在填写尽职调查时，如果客户真实信息与系统留存的信息不一致时，（）。
4、网点个人存量客户上期分类等级为中高风险，系统初评为高风险，初审等级若选择高风险，那该客户复审应到（）等级复核岗复审。
5、经系统初评的存量客户（含代理行客户）、及人工申请调整等级客户，应于复审任务下发的（ ）个工作日内完成人工复审（包含尽职调查的5个工作日）。
6、业务人员应在收到强化尽职调查之日起（ ）个工作日内完成，包含强化尽职调查表的填写和审核。
7、网点的上一级机构统筹负责对自营与代理网点人员开展不少于 （） 个小时的反洗钱培训；
8、人工调整客户风险等级时，下列哪个菜单路径是正确的（）
9、金融机构不得为身份不明的（）提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
10、网点的上一级机构统筹负责对自营与代理网点人员开展不少于 （） 个小时的反洗钱培训；
二、多选题（每题4分，共10题，合计40分；多选、漏选不得分）
1、业务办理过程中的异常行为包括哪些（）？
2、查冻扣和反洗钱调查客户的范围（）
3、尽职调查状态为（）和（）时，不可以撤回。
4、新《反洗钱法》第五十三条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款：
5、在客户风险等级评定操作中，我们需要关注客户的信息有（）。
6、在进行客户风险等级复审单笔处理时，如果对初审意见有疑问的，可以（）；对于单笔复审的高风险等级，复审提交时可发同级一道防线业务部门（）。
7、客户风险等级为（）时，系统会触发强化尽职调查任务。
8、在日常经营管理工作中，在发现辖内客户存在可疑交易或异常行为、存在涉及洗钱的负面信息等可能导致客户风险发生变化的情况时，可通过（ ）岗位登录反洗钱系统进行风险信息上报。
9、对查冻扣和反洗钱调查客户可通过（）方式开展尽职调查：
10、大额交易信息补录的数据下发规则为：取该笔交易对应的（），如果该交易机构的机构类别为自助银行，则取该（），如果交易机构为空或者不是营业机构，则取交易账户对应的（）。
三、判断题（每题3分，共10题，合计30分）
1、若客户被公安机关进行了司法查询，配合查询机构应立即开展强化尽职调查，并对客户账户采取不收不付的管控措施。
2、客户使用的产品与其身份不符，如80岁以上老人加办手机银行等，客户风险程度相对较高。
3、有权机关或人民银行未告知的，按照不允许联系客户开展尽调和涉刑开展意见征询及记录工作，留存征询记录。
4、对于线上查冻扣、线下有权机关或人民银行不允许联系客户开展尽职调查或未明确是否允许的查冻扣和反洗钱调查客户，应通过审查客户身份和交易情况等不联系客户的方式完成尽职调查，不得因本次查冻扣或反洗钱调查联系客户开展尽职调查，避免“打草惊蛇”和信息泄露。
5、各级机构及工作人员应严格履行反洗钱保密义务，不得违反规定泄露反洗钱相关信息
6、尽职调查查询，勾选按客户编号查询，涉及客户归并，历史尽职调查记录展示客户归并后客户编号的历史尽职调查记录，增加客户归并情况按钮，点击按钮分页展示客户归并前各客户编号的历史尽职调查记录，展示字段元素相同。
7、尽职调查流程包括发起、执行、填写三个阶段。
8、线下受理查冻扣或反洗钱调查时，受理机构或部门应同步征求有权机关或人民银行意见，征询意见内容包括是否允许我行联系客户开展尽调，根据法律文书名称及文号无法判断是否涉刑的，还应向有权机关征询是否涉刑。
9、用户拥有多个机构权限时，每个权限机构可配置相同的角色
10、由单位主要负责人作为本机构反洗钱信息安全的第一责任人， 对反洗钱信息安全负全面领导责任；
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