2025年上半年邮银合规培训考试
多选:多大年龄的客户办理开通手机银行的业务会触发特殊客户群体办理业务预警?
A.60岁及以上
B.65岁及以上
C.70岁及以上
D.75岁及以上
多选:市公司将从哪些方面对预警情况对县区或责任人进行考评?
核实情况
点均
预警总量
判断:集团公司采用数据巡航的方式对全国员工的数据进行监控，全国邮政人员数量多不一定会查到自己身上，平时有较大违规情况可以不用整改，不用在意。
A.正确
B.错误
单选:违反《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》第186条 违反反洗钱规定，未按照规定对客户进行风险等级分类，或人工复评结论和依据明显不合理的给予考核（）
A.积分1分，经济考核200元
B.积分2分，经济处罚400元
C.积分3分，经济处罚600元
D.给予告诫处分
多选:人工复评评定要点，包括（）
A.客户特性风险
B.地域风险
C.业务风险
D.职业/行业风险
E.名单命中情况
F.异常行为
判断:违反《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法（2024年修订版）》第186条“违反反洗钱规定，未按照规定对客户进行风险等级分类，或人工复评结论和依据明显不合理的，给予积分2分，经济处罚400元。
A.正确
B.错误
判断:自助机具维护处理流程以下流程是否正确:1.核对登记维护人员身份信息，2.网点人员全程陪同，3.维护完成后即刻进行清机扎帐，4.测试后维护人员离开。
A.正确
B.错误
多选:以下假币收缴过程错误的是（）
A可以将假币还给客户再次识别
B客户可以当场拒绝签字
C由派出所收缴的假币银行柜台无需出具假币收缴凭证
D派出所无法前来收缴时，银行柜台可以无证代为收缴保管。
单选:综合柜员履职抽查中:柜员办理现金业务 是否做到“先收后付”，收入后放入箱(柜)中保管（ ）笔
A 1
B 2
C 3
D 4
单选:《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）》对责任人处理方式为警告的影响期是多久?
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
单选:违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险等业务规定:营销人员未取得相关资格证书或证书过期后仍进行产品营销推介的，问责标准是什么?
A.告诫或通报批评
B.告诫至记过
C.警告至记大过
D.警告至降级
单选:违反网点管理规定:未按营业时间牌公告的时间营业，未做到满时服务，经查是网点责任的。问责标准是什么?
A.告诫或通报批评
B.告诫至记过
C.警告至记大过
D.警告至降级
多选:违反职业操守，下列哪些情形给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
A.出借本人信用卡或使用本人信用卡进行套现的
B.以卡养卡、以卡养贷、以贷养卡、以贷养贷的
C.通过个人账户违规收缴邮政企业营收资金
D.员工违反本人贷款用途将资金借予他人使用的
多选:新开户回访要求是第一次回访时间在新开户()之内，第二次回访时间在新开户()，第三次回访时间是在新开户(）
A.3天内
B.5-10天
C.10-15天
D.20-25天
判断:各营业网点收到统一柜面核实流下发数据之日起7个工作日内完成网点核实回复（交易代码070101）工作。
A.正确
B.错误
单选：网点营业时间为:周一-周日8:30-17:30。客户李**到网点办理暂停非柜面解除业务，柜员赵*告知客户中午是吃饭时间不办理业务，让下午再办。当事人是否需要被问责？问责标准是什么？
不需要
需要，告诫
需要，警告
判断：柜员在业务办理过程中对客户言语不当、态度恶劣，但未引发客户投诉就不需要问责。
正确
错误
多选：网点投诉处理流程包含（）。
详细调查，核实投诉问题
倾听诉求，收集关键信息
持续沟通，提供解决方案
及时回复，反馈处理结果
E.遇到投诉，直接向上级报告。
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