钱塘支行信贷审批廉洁行为调查问卷（客户经理版）

请您在2025年7月29日前完成问卷，感谢配合！

1.在与客户接触过程中，您是否遇到过客户试图通过礼品、宴请等方式影响贷款决策?

从未发生偶尔发生较常见频繁发生

2.是否存在因业绩压力虚报客户资质（如收入、抵押物价值）的情况?

从未发生个别案例较常见普遍存在

3.您认为当前信贷环节中，哪些环节易被利用进行违规操作?

客户身份、意愿核实环节信贷资料真实性核实环节抵押物走访、租赁情况核实环节信贷资料签署环节其他

4.现有制度是否明确禁止与客户、中介私下接触?

明确规定且执行严格有规定但执行松散无明确规定

5.在贷后检查中，是否因利益关系对发现客户存在还款能力下降问题但未及时上报的情况?

从未发生个别案例较常见普遍存在

6.是否存在因利益关系对发生风险事件未及时上报突发情况?

从未发生个别案例较常见普遍存在

7.当前贷后管理系统中，哪些漏洞可能被利用掩盖风险?

预警阈值设置不合理人工干预调整预警结果缺乏对关联交易的穿透监控关联客户预警不够全面及时其他

8.您认为当前信贷业务廉洁风险最高的环节是？

客户准入审批决策贷后管理其他

9.现有廉洁教育（如案例警示、制度培训）对您的约束作用如何?

非常有效有一定效果形式化无效果

10.您是否了解我行内部廉洁问题举报渠道？

清楚且信任知道但担心泄露不清楚

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