2025年理财业务销售知识考试

1、根据《理财产品过往业绩展示行为准则》，除现金管理类理财产品外，任意过往业绩展示区间均不得低于（）。
2、以下哪种理财产品适合风险承受能力较低的投资者（）。
3、向代销行开展产品推荐时，以下哪种做法是正确的（）。
4、理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）个工作日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告
5、某现金管理类理财产品，连续5日公布的万分收益换算后的年化收益率（按365天计算）分别为2.2%、1.9%、2.2%、2.15%、2.35%，若投资100万元，则五日累计收益约为（）元。（答案取近似数值）
6、理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少（）开展一次规范性评估。
7、理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。
8、理财公司理财产品流动性风险管理办法所称巨额赎回，是指理财公司开放式理财产品单个开放日净赎回申请超过前一日终理财产品总份额的（）的赎回行为，其他另有规定的除外。
9、理财公司理财产品流动性风险管理办法规定单只理财产品允许单一投资者持有份额超过总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式，定期开放周期不得低于（）天（现金管理类理财产品除外）。
10、理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。
11、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（）级，并可以根据实际情况进一步细分
12、代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称，并配备以下文字声明（）
13、机构理财产品主打特点：
14、客户风险测评中，R2代表以下哪种类型：
15、下列哪类理财产品不可以通过资管计划产品开展存款类资产投资
16、同业定期存款最长期限多少
17、在银行间债券市场，某交易员进行了一笔 10 年期国债的现券交易，但未能在 T+0 完成结算。若交易双方未明确约定结算日期，按照中国银行间市场交易商协会（NAFMII）现行规则，默认的结算周期是？
18、在我国银行间债券市场，现券交易的结算方式通常采用哪种模式？
19、信银理财以下哪款产品属于固定收益类产品（）。
20、客户小明计划在4月30日（工作日）这天买理财产品，假如你是小明的理财客户经理，请你为小明挑选几款产品使小明能够享受到五一假期收益（）。
21、商业银行理财业务监督管理办法规定，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（）。
22、银保监会、中国人民银行依照法律、行政法规、本通知的规定和审慎监管原则，对现金管理类产品运作实施监督管理。现金管理类产品应当投资于以下哪种金融工具（）。
23、一般而言，下列关于债券价格风险的表述，正确的是（）。
24、为推动代销机构的规模增长，可采取如下哪种策略（）。
25、根据《商业银行代理销售业务管理办法》，商业银行应当以显著方式提示客户关注
26、理财公司应当根据理财产品性质和风险特征，建立健全理财产品流动性风险管理制度，并定期评估完善，包括但不限于（）
27、商业银行发行公募理财产品应披露理财产品相关销售文件，除了理财产品说明书，销售文件中还应包括下列哪些（）。
28、下列关于理财产品业绩比较基准的表述正确的是（）
29、理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动，不得有下列情形（）。
30、以下哪些是当前信银理财代销机构准入所需材料
31、理财产品销售机构应当做好投资者持续信息服务，包括但不限于以下方面（）。
32、在农商行的理财代销业务推动过程中，省联社发挥着至关重要的作用，是业务的重点突破口，以下哪些是省联社（非同一法人模式）本级可能承担的角色。
33、以下可采用净值法估值的产品类别有：
34、市场利率变化对估值影响不大的资产有：
35、信银理财是中信银行全资子公司，由中信银行100%持股，作为中信银行唯一公募资管平台，信银理财已发展成为中信集团资产管理板块的重要组成部分。截至2025年2月，信银理财稳居大资管行业头部，跻身“2万亿俱乐部”。（）
36、信银理财产品同一产品的不同份额对应的管理费不同。（）
37、信银理财同一款理财产品，如代销机构所需要不同的销售手续费，是不可能实现的。
38、销售管理理财产品展示：不得简单依据业绩比较基准或者过往业绩高低进行展示排序。（）
39、地方性商业银行近一年内发生重大销售违规事件、舆情事件或内控受到重大监管处罚，原则上禁止与该地方性商业银行进行合作。（）
40、所有理财产品任意过往业绩展示区间均不得低于 1 个月。（）
41、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%。（）
42、除非与金融机构书面约定，销售风险评级为三级以上的理财产品时，应当在营业网点进行。（）
43、商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。（）
44、商业银行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式理财产品的到期日或者开放式理财产品的最近一次开放日。（）
45、对于代销机构提出的上线之前的灰度测试，需要在信银理财和客户签署了代销协议之后方可开展。
46、开展行外理财代销（F2F2C）业务的系统前提是，代销行已经完成了理财登记中心中央数据交换平台的接入工作。
47、未经理财公司授权和审核同意，代理销售机构不得擅自设计、修改、增减任何理财公司理财产品宣传推介材料的文字、数据、公式、表格、示意图等内容信息要素，不得制作分发。（）
48、开展行外理财代销（F2F2C）业务，各分行可获取代销行给的代销费。
49、现金管理类产品建议每周五抓紧购买，周末可享受收益。
50、对于理财产品投资，同业借款属于标准化债权资产
51、权益指数、黄金指数等都可以作为券商收益凭证的挂钩标的
52、非标准化债权资产期限可以超过封闭式理财产品运作期限
53、在银行间市场，债券借贷交易的抵押品只能是利率债（如国债、政策性金融债），信用债不可作为抵押品
54、根据《中国人民银行关于规范银行间债券市场债券交易结算有关事项的通知》，若某机构发生债券交易违约且未在 3 个工作日内补足款项或债券，交易商协会可暂停其相关业务权限。
55、银行间市场本币交易中，质押式回购是指债券所有权不发生转移的交易方式。
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