老龄化背景下城市老年人理财需求与服务适配性调查

1. 您的年龄

60-65岁66-70岁71-75岁75岁以上

2. 您的教育程度

小学及以下初中高中/中专大专及以上

3. 您的月均可支配收入

3000元及以下3001-5000元5001-8000元8001元以上

4. 您目前的居住状态

与子女同住夫妻同住独居养老机构居住

5. 您是否接受过“理财防诈骗”相关宣传（如社区讲座、银行提醒）？

接受过，很有用接受过，但没记住没接受过，希望了解

6. 若遇到“高收益、低风险”的理财推荐（如陌生人推荐的“养老项目”），您会？

直接拒绝先咨询子女/银行工作人员有点心动，想了解细节可能会尝试

7. 您是否有过理财行为（如购买存款以外的理财产品、基金、保险等）？

有没有

8. 您目前主要通过哪种渠道进行理财？

银行线下网点（柜台/理财经理）手机银行APP 子女/家人协助操作证券公司线下营业部

9. 选择理财产品时，您最优先考虑的因素是？

本金安全（无亏损风险）收益稳定（波动小）流动性好（随时能取）期限灵活（可自主选1个月/3个月等）

10. 您未进行理财（或仅存存款）的主要原因是？

担心本金亏损看不懂产品说明，觉得复杂不会操作手机/线上平台没有多余资金不信任金融机构

11. 您希望金融机构针对老年人提供哪些专属理财服务？

线下“老年人理财窗口”（优先办理）定期举办免费理财知识讲座（防诈骗、基础理财）简化手机银行理财操作步骤（如“一键购买”）理财风险预警短信（如市场波动提醒）

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