浏阳市老年人理财需求调查问卷

一、基本信息

1. 1. 您的年龄:

60-69岁 70-79岁 80岁及以上

2. 2. 您的常住地:

城区乡镇农村

3. 3. 您的月可支配收入（含养老金、子女赡养费等）:

2000元以下 2001-4000元 4001-6000元 6000元以上

二、理财需求分层
（高龄组:80岁及以上跳转至Q6，低龄组继续作答）

4. 4. 【低龄组（60-79岁）】您的核心理财需求是?（可多选）

资产稳健增值，补充养老收入抵御通货膨胀，保持购买力为子女/孙辈储备教育/婚嫁资金应对突发重大疾病或意外支出其他:

5. 5. 【低龄组】您希望通过理财实现的目标年限是?

1-3年 4-7年 8-10年 10年以上

6. 6. 【高龄组（80岁及以上）】您的核心理财需求是?（可多选）

确保本金绝对安全保持资金高流动性，随时支取获得稳定利息收益简化操作流程，避免复杂手续其他:

三、风险偏好与产品选择

7. 7. 您对理财产品本金损失的容忍度是?

不能接受任何损失（保本优先）可接受5%以内本金损失可接受5%-10%本金损失可接受10%以上本金损失

8. 8. 【低龄组】您更倾向选择以下哪种产品?（可多选）

商业养老保险（如年金险、分红险）养老目标基金（按退休年龄动态调整资产配置）银行稳健型理财（R2及以下风险等级）国债/大额存单股票/股票型基金（高风险高收益）其他:

9. 9. 【高龄组】您更倾向选择以下哪种产品?（可多选）

活期存款（随时支取）3个月以内短期理财1年期定期存款国债（储蓄型）货币市场基金（低风险、流动性强）其他:

10. 10. 您选择理财产品时最关注的因素是?（）

安全性（本金保障）收益率（高低）流动性（支取便利性）产品期限（长短）机构信誉（银行/保险公司品牌）服务便捷性（如上门办理、大字版合同）税收优惠（如个人养老金账户抵扣）

四、服务渠道偏好

11. 11. 您更倾向通过哪种渠道办理理财业务?

银行网点柜台（面对面服务）手机银行/网上银行（需大字版、语音导航）社区金融讲座（现场咨询+产品讲解）子女代操作（简化授权流程）电话客服（一键呼叫人工服务）

12. 12. 您对金融机构适老化服务的改进建议?（可多选）

提供大字版合同和风险揭示书增加上门办理业务服务延长网点服务时间（如周末营业）开设老年人专属理财咨询热线简化产品购买流程（如视频认证替代面签）

五、开放性问题

13. 13. 您对当前浏阳市适老化理财产品的满意度如何?

非常满意比较满意一般不满意非常不满意若选“不满意”或“非常不满意”，请说明原因:

14. 14. 您希望金融机构新增哪些类型的养老理财产品?

更多问卷复制此问卷