反洗钱大额交易与可疑交易相关知识的培训测试

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1、在大额交易报告中，对于团体保险业务（如学幼险、农险），“客户”指的是（）。

单个被保险人投保人受益人保险代理人

2、根据监管规定，大额交易报告的标准是针对（）。

所有交易转账交易现金收支网上银行交易

3、业务员小张收取了某企业投保的现金保费8万元，他随后将这笔现金存入公司银行账户。对于保险公司而言，这笔交易的性质是（）。

转账交易，无需报大额现金交易，且金额达到上报标准不属于交易，无需处理可疑交易，直接报可疑

4、个人客户王先生自行前往银行，用现金向我单位账户存入2万元车险保费，对我公司而言，这笔交易

属于现金交易，需要报大额交易报告属于现金交易，但金额未达报送大额交易标准视为转账交易，不涉及现金交易视为可疑交易，需进行分析

5、大额交易报告的法定金额标准是

单笔人民币1万元以上单笔人民币5万元以上单日累计人民币5万元以上当日单笔或者累计交易人民币5万元以上

6、以下哪些情形属于保险公司“以现金收取保费”，需要纳入大额交易报告考量？（）

客户将现金交给业务员，业务员当日存入公司账户客户通过POS机刷卡缴纳保费客户通过微信转账缴纳保费保险代理公司收取客户现金后，转账至我公司账户

7、金融机构确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。

客户身份特征交易特征行为特征外部特征

8、关于大额交易报告豁免的范围，以下说法正确的有（）。

行政机关医院、学校司法机关国家权力机关

9、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

对错

10、保险公司对于依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。*

对错

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