反洗钱岗位考试-2025

在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（ ）原则。
反洗钱国际组织中，最具有影响力的核心组织是（ ）。
客户先前提供的身份证明文件已过期，客户没有在合理的期限内更新或者没有提出合理理由的，金融机构应该（）。
金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的（ ）和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
客户两年前被有权机关司法冻结，明确该客户涉及刑事案件，现在重新评定客户风险等级应将客户风险等级评定为（ ）
各级机构每年定期或不定期开展不少于（ ）次反洗钱专项宣传活动。
各级反洗钱岗位人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训
各级新员工应在入职后3个月内接受不少于（）小时的反洗钱培训
反洗钱培训的覆盖范围为（ ）
自然人客户为在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民的，有效身份证件为（ ）
对于首次建立业务关系的新客户，新客户首次评级应在建立业务关系后（）个工作日内完成
高风险客户的重新评定期限不超过（）。
对于存量客户的风险等级评定，初审应在（ ）个工作日内完成。
在对客户开展风险等级评定时，对于存量客户，可重点关注上期风险等级及划分原因、近（ ）年内交易流水情况、风险信息等。
目前，我行客户洗钱风险等级分为（）。
（）等级客户的重新评定期限不超过一年。
经分析评定后，认定客户参与洗钱或恐怖融资的可能性较大，客户特性、业务、行业、地域等相对便于从事洗钱或恐怖融资活动，可能存在洗钱需求，或者其交易特征与已知洗钱或恐怖融资行为较为近似，评定客户等级为（）。
下列说法错误的是（）。
经分析评定后，认为客户具有潜在的洗钱或恐怖融资风险，客户特性、业务、行业、地域等相对便于从事洗钱活动，或交易特征与已知洗钱行为近似，评定客户等级为（）。
我行客户洗钱风险等级分类管理遵循以（）为基本单位的原则开展。
新客户首次复评后，无论其风险等级高低，（）内至少应进行一次重新评定。
对于哪些（ ）异常开户情形，应根据客户及其申请业务的风险状况，严格审查，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。
香港、澳门特别行政区居民的有效身份证件为（ ）
受益所有人的判断标准包括（ ）
客户存在以下哪些情形，风险程度相对较高。
下列说法正确的是（）。
在为客户办理业务时，应按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
如客户涉及司法查冻扣，以下哪些要素需描述？
人工评定依据内容需做到以下哪些？
若客户被公安机关进行了司法查询，配合查询机构应立即开展强化尽职调查，并对客户账户采取不收不付的管控措施。
各级管理人员每年应接受不少于3个小时的反洗钱培训
各级业务条线人员、网点人员（含代理营业机构从业人员）每年应接受不少于4个小时的反洗钱培训。
反洗钱数据质量是反洗钱履职的基本要求，进行反洗钱数据治理是反洗钱工作的基础保障
符合简化尽职调查的客户可以不用留存客户基本信息
客户或其受益所有人为外国政要及其特定关系人、国际组织高级管理人员及其特定关系人不需开展强化尽职调查。
受益所有人是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。
如客户办理代理业务，有客户本人身份证即可，无需核实代理人身份。
若客户在业务存续期间发生变更重要身份信息、交易及行为异常等可能导致客户风险发生变化的因素时，应及时重新评定客户洗钱风险等级。
经分析评定后，认为客户基本排除可疑特征，客户的特性、业务、行业、地域等基本不具备洗钱便利条件、基本无洗钱需求，或交易特征与已知洗钱行为无明显关联，但个别指标或基本要素得分较高的应评为中风险。
中风险客户的重新评定期限不超过三年。
业务部门应加强业务发展和客户营销，若洗钱高风险客户是我行主动营销的大客户，可以不对其进行管控。
任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
任何单位和个人可以拒绝金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
涉及刑事案件查冻扣需一直维持高风险
报送2次（含）以上一般可疑交易报告或1次重点可疑交易报告，需至少维持两年高风险等级。
报送3次（含）以上一般可疑交易报告或1次重点可疑交易报告（需至少维持两年高风险等级）
高风险客户没有发生实质性风险变化至少维持2年高风险等级
中高风险没有发生实质性风险变化维持1年中高风险等级
客户涉及刑事冻结，半年后自动解冻结，无其它高风险因素的情况下，可下调客户风险等级。
客户涉及不允许尽调的司法查询，在无其它风险因素的情况下，强化尽职调查结论可以勾选“正常”。
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