2025年梅州市分行反洗钱工作培训班考试

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城区支行梅县支行兴宁市支和地五华县支行丰顺县支行大埔县支行蕉岭县支行平远县支行市分行本部市分公司

1、我行反洗钱工作的三大核心任务是（）。

A、客户尽职调查B、客户身份资料及交易记录保存C、大额和可疑交易报送

2、对于以下哪些异常开户情形，应根据客户及其申请业务的风险状况，严格审查，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户（）。

A、不配合客户身份识别B、有组织同时或者分批开立账户C、开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

3、根据《受益所有人信息管理办法》规定，下列主体（以下统称备案主体）应当根据本办法规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

A、公司B、合伙企业C、外国公司分支机构D、中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体

4、我行尽职调查的原则。包括以下：

A、“了解你的客户”原则B、“勤勉尽责”原则C、“风险为本”原则D、最小程度打扰客户原则

5、客户尽职调查的方法。包括以下：

A、要求客户提供身份资料和其他证明材料；向客户了解建立业务关系的目的和性质、资金来源和用途等相关信息。B、查询权威信息，如查询国家企业信用信息公示系统、联网核查公民身份信息系统、征信系统、税务机关网站等。C、向公安机关、工商行政管理部门、税务管理部门、海关等部门申请核实客户情况D、要求客户补充相关证明材料，如辅助身份证件、工作证件、职业/经营资料、住所资料、资金来源或去向资料、公司章程、股东名册、投资或经营合同、经审计的财务报告等E、通过电话、面谈等方式回访客户及其关联人

6、非自然人客户尽职调查主体范围包括：客户及关联自然人（法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、受益所有人、授权办理业务人员）。

A、正确B、错误

7、自然人客户基本信息要素包括：姓名、性别、国籍、职业、经常居住地或工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限（起始日、到期日）。

A、正确B、错误

8、按照尽职调查措施的强度，尽职调查可分为以下：简化尽职调查、一般尽职调查、强化尽职调查。

A、正确B、错误

9、根据新版《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

A、正确B、错误

10、首次客户尽职调查是指客户第一次通过开立账户或签订协议等方式与我行建立业务关系时应开展的尽职调查。

A、正确B、错误

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