2025年三季度反洗钱培训考试

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1、以下哪项是银行反洗钱工作的首要义务？

大额交易报告客户身份识别可疑交易报告反洗钱培训

2、根据中国反洗钱相关规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的期限至少为多少年？

3年5年10年15年

3、“了解你的客户”（KYC）原则不包括以下哪项内容？

了解客户的真实身份了解客户的交易目的了解客户的家庭背景了解客户的风险等级

4、以下哪类交易最有可能被银行识别为可疑交易？

一名学生每月固定收到父母的生活费汇款某公司账户突然收到与其经营范围无关的大额外汇汇款个体工商户每日正常的营业收入存取退休人员每月领取养老金

5、中国负责反洗钱监督管理工作的主管部门是？

中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局

6、银行在履行客户身份识别义务时，对自然人客户应核对并登记哪些身份基本信息？

姓名身份证件或者身份证明文件的种类身份证件或者身份证明文件的号码职业

7、以下哪些属于银行反洗钱内部控制制度的组成部分？

客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户风险等级划分制度反洗钱宣传和培训制度

8、银行发现或者有合理理由怀疑客户及其交易与以下哪些情形有关时，应提交可疑交易报告？

洗钱恐怖融资贪污贿赂犯罪走私犯罪

9、以下关于大额交易报告的说法，正确的有哪些？

大额交易报告是义务性的银行需在交易发生后的规定时限内提交大额交易报告仅针对单笔交易金额巨大的交易大额交易报告数据会报送至中国反洗钱监测分析中心

10、银行在为客户办理哪些业务时，需要进行客户身份的重新识别？

客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的客户行为或者交易情况出现异常的先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

11、银行只需对新开户客户进行身份识别，对存量客户无需再次识别。

对错

12、可疑交易报告是指金融机构发现或者有合理理由怀疑某项资金流动与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动相关，应当按规定向中国反洗钱监测分析中心提交报告。

对错

13、所有大额交易都必须立即报告，无论交易是否正常。

对错

14、银行员工在反洗钱工作中发现可疑情况，应当立即向所在机构的反洗钱主管部门报告。

对错

15、反洗钱工作仅由银行的合规部门负责，与其他业务部门无关。

对错

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