反洗钱第三季度培训考试

您的姓名：

所属部门（网点）：

1、下列不属于高风险的司法信息是（）。

A、有权机关A区人民法院，文件号（2023）云0902执710号之十三B、有权机关B省B州县公安局，文书号B公（刑）调证字【2023】00169号C、有权机关C市公安局、文书号C公（禁毒）调证字（2023）310445号D、有权机关D市公安局D区分局，文书号（2023）粤0111执8739号之三，经网点与办案人员沟通确认，客户涉嫌上游犯罪。

2、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。

A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

3、（）等级的客户的重新评定期限不超过一年。

A、中低风险B、中风险C、中高风险D、高风险

4、新客户首次复评后，无论其风险高低，（）内至少应进行一次重新评定。

A、半年B、一年C、两年D、三年

5、业务办理过程中的异常行为包括哪些（）？

A、业务办理时由他人在旁或通过电话指导填报信息B、一人代理多个账户办理取款或多次代理他人取款，均无法确认资金用途C、法定代表人、负责人、控股股东、高级管理层、受益所有人失联，短期内频繁更换单位财务管理人D、客户存在“伪现金”交易的，即先取出大量现金，立刻或在短时间存入其他账户

6、强化尽职调查需符合哪些要求？

A、核实客户身份信息B、核实身份证是否在有效期内C、针对客户的风险信息开展针对性尽调D、可直接复制等级评定的内容

7、业务部门应加强业务发展和客户营销，若洗钱高风险客户是我行主动营销的大客户，可以不对其管控。

A、正确B、错误

8、对于首次建立业务关系的新客户，新客户首次评级应在建立业务关系后15个工作日内完成。

A、正确B、错误

9、强化尽职调查结论无需说明本次尽调采取的方式。

A、正确B、错误

10、在开展强化尽职调查时，如客户本期未有新增风险，仅需说明前期的风险点即可。

A、正确B、错误

更多问卷复制此问卷