华夏银行代发客户金融需求调查问卷

尊敬的客户：
您好！为更好地匹配您的金融需求，提供贴合市场行情的产品与服务，我们特设计此问卷。问卷仅需 3-5 分钟填写，所有信息将严格保密，感谢您的支持与配合！

1. 您目前主要的投资资金配置比例更倾向于以下哪种？（可多选，按偏好程度排序）

低风险稳健类（如活期存款、定期存款、货币基金、华夏银行 “增利型” 理财产品）中低风险收益类（如债券基金、华夏银行 “固收 +” 理财产品、国债）中高风险成长类（如混合基金、股票型基金、指数基金）长期配置类（如年金险、增额终身寿险、华夏银行专属养老理财）暂未进行投资，以活期资金为主

2. 选择投资产品时，您最优先考虑的因素是？（单选）

本金安全性（确保不亏损）收益稳定性（波动小、预期收益明确）流动性（可随时赎回，灵活用款）长期收益性（追求长期增值，可承受短期波动）

3. 2025 年市场行情下，您最想进一步了解华夏银行哪类产品？（可多选）

短期高流动性产品（如 7 天 / 14 天周期型理财、通知存款）中期稳健收益产品（如 3-6 个月封闭型理财、债券基金）长期养老 / 教育配置产品（如养老理财、教育金保险）基金投顾服务（由专业团队代选基金、动态调仓）

4. 您希望通过哪些渠道获取市场信息与产品动态？（可多选

华夏银行手机银行 APP 推送（产品上新、行情解读）专属客户经理 1V1 讲解（线下 / 电话）线上直播 / 短视频（如产品解析、理财小课堂）线下沙龙 / 讲座（如市场趋势分享、产品体验会）图文资料（如周产品手册）

5. 您目前持有的非华夏银行金融产品（如存款、理财、基金），若考虑转移，最主要的原因可能是？（单选）

收益低于预期流动性不足，用款不便服务体验不佳（如咨询响应慢）产品种类单一，满足不了需求暂不考虑转移

6. 若华夏银行为代发客户提供 “资产提升专属礼品”，您更偏好以下哪类？（可多选）

实用生活类（如品牌家电、家居用品、粮油礼盒）数码电子类（如无线耳机、充电宝、智能手环）金融权益类（如消费贷款利率下调）生活服务类（如餐饮券、电影票、咖啡券、洗车卡）定制纪念类（如华夏银行专属文创、贵金属小摆件）

7. 您是否有 “强制储蓄 / 目标储蓄” 需求（如购房、育儿、养老）？（单选）

有明确目标（如 3 年内存够购房首付），需专属产品规划有需求但无明确目标，希望获得储蓄建议暂时没有，资金以灵活使用为主

8. 您是否有融资需求（如个人消费贷、经营贷）？若有，主要用途是？（请在框内作答）

9. 您希望华夏银行为代发客户提供哪些额外增值服务？（可多选）

免费金融咨询（如家庭资产配置、税务规划）生活便民服务（信用卡用户机场贵宾厅、高铁休息室权益）亲子 / 家庭活动（如亲子理财课堂、节日主题活动）

10. 您对华夏银行代发业务的整体满意度？（单选）

非常满意满意一般不满意

11. 您是否愿意推荐亲友成为华夏银行客户？（单选）

非常愿意愿意，需了解推荐权益不确定，需进一步了解服务不愿意

12. 若华夏银行针对代发客户组织 “市场行情解读会”（如 2025年下半年投资策略），您更倾向参与哪种形式？（单选）

线下小型沙龙（10-20 人，面对面交流）线上直播（可回放、互动提问）一对一专属解读（由客户经理单独讲解）

13.

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