建行林芝分行2025年第三期反洗钱培训考试

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一、 单项选择题（共5题，每题5分）
1.新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》规定客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
2.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取（ ）客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
3.对于高风险客户，银行应至少每（ ）进行一次审核，更新客户身份信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
4.银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，无论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交（ ）。
5.银行在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其（ ）。
二、 多项选择题（共5题，每题10分，多选、少选、错选均不得分）
1.以下哪些情况属于银行应开展加强客户身份识别的情形？（ ）
2.一份高质量的可疑交易报告通常应包含哪些核心要素？（ ）
3.银行保存的客户身份资料包括哪些形式？（ ）
4.客户出现（ ）特征时，应及时开展重新识别。
5.以下哪些交易行为可能被视为可疑？（ ）
三、 判断题（共5题，每题5分）
1.只要交易金额没有达到大额交易标准，就绝对不需要报告。（ ）
2.对于先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的，银行应当重新识别客户身份。（ ）
3.银行可以将反洗钱工作外包给第三方机构，因此也无需再承担未履行反洗钱义务的相关法律责任。（ ）
4.客户身份资料在业务关系结束后，就可以立即销毁。（ ）
5. 出于为客户保密的原则，柜面人员在发现可疑交易时，不应向客户询问交易背景和目的，以免引起客户反感。（ ）
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