2025年宁德分行第二次反洗钱联络员会议考试

本次考试通过分数为90分，共10题，每题10分。
基本信息：
姓名：
部门：
员工编号:
（ ）工商注册登记客户至我行开立基本存款账户需进行受益所有人工商备案。【单选题】
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。【单选题】
关于反洗钱系统的使用需注意（ ）
有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查（ ） 
与客户身份识别相比，客户尽职调查更加注重对客户的深入了解和风险评估。客户身份识别主要关注的是客户身份的真实性，而客户尽职调查则更侧重于对客户整体风险状况的把握。【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。【判断题】
金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，可以不评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得依托其开展客户尽职调查。【判断题】
如遇受益所有人识别中没有超过25%股权的自然人股东，需识别人事财务或高级管理人员的，可以不留存股权识别过程的相关资料。【判断题】
对于股权涉及境外的受益所有人识别，无法通过相应官方渠道查询股权结构时，应要求客户提供境外股权相关佐证资料或留存通过外部官方渠道查询的企业股权结构情况。【判断题】
如国家企业信用信息公示网中股东持股情况为非公示项且材料中无法体现最新持股情况，应单独打印股东持股信息或可提供工商盖章的章程、上市公司公示材料等作为佐证。【判断题】
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