和静县支行三季度反洗钱培训考试

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1、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

反洗钱部门负责人合规总监主要负责人董事会

2、客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，金融机构在与客户建立业务关系时，无需了解的信息是（）。

客户的职业和收入来源客户的婚姻状况客户的身份证件种类及号码客户的实际控制人

3、以下交易中，不属于可疑交易报告范畴的是（）。

短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符长期闲置的账户突然发生大量资金收付，且交易对手多为异地陌生账户客户定期定额从工资卡向房贷账户转账还款没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

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5、根据《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

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6、反洗钱的核心目标包括（）。

预防洗钱活动维护金融秩序遏制洗钱相关犯罪保护客户隐私

7、金融机构在客户身份识别过程中，对“受益所有人”的识别应遵循（）原则。

穿透性原则，识别实际控制人避免形式主义，关注实质控制对法人客户，受益所有人是指持股比例超过25%的自然人对合伙企业，受益所有人是指普通合伙人

8、金融机构反洗钱培训的内容应包括（）。

反洗钱法律法规和监管要求客户身份识别、可疑交易识别方法反洗钱系统操作流程洗钱案例分析

9、金融机构对低风险客户可简化身份识别程序，无需留存身份证件复印件。

对错

10、可疑交易报告仅需关注大额交易，小额交易无需监测。

对错

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