考试

1、客户身份识别的核心要求是？

了解你的客户快速完成业务办理简化识别流程仅关注大额交易

2、单位客户初次身份识别时，不需要收集的证明文件是？

营业执照组织机构代码证税务登记证个人银行流水

3、个人银行账户之间单笔或当日累计人民币多少万元以上的款项划转需上报大额交易报告？

3万元5万元10万元20万元

4、低风险客户的身份复核频率通常为多久一次？

每月每季度每半年每年

5、客户身份持续识别与重新识别的触发情形包括？

客户身份信息异常交易行为与身份背景不匹配证件过期且未更新客户办理普通存取款业务

6、可疑交易的核心特征包括？

交易金额与客户身份背景明显不匹配短期内频繁存取大额现金客户刻意拆分交易规避监管长期闲置账户突然启用并发生大量异常交易

7、客户风险等级划分的维度包括？

客户身份地域风险业务风险交易特征

8、大额交易报告的操作流程包括？

系统自动监测人工复核确认在交易发生后5个工作日内上报无需留存交易凭证

9、客户身份识别只需在开户时进行，后续业务办理无需关注。

对错

10、单位银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转需上报大额交易报告。

对错

11、可疑交易报告只需描述交易金额，无需说明可疑点及分析依据。

对错

12、中风险客户应每半年开展一次身份识别更新。

对错

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