周四“赶超营”-理财销售经验分享
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1.超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。（）
A.三年
B.半年
C.两年
D.一年
2.下列产品组合中，风险系数最低的是（）
A.活期存款、股票型基金、债券
B.定期存款、活期存款、股票
C.定期存款、货币基金、国债
D.债券、基金、股票
3.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（）
A.无法判断
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏好型
4.投资规划中，进行资产配置的目标是（）
A.风险最小化
B.风险和收益的平衡
C.收益最大化
D.效用最大化
5.下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（）
A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估
C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析
6.下列属于现金管理类产品的有（）
A.恒梦钱包
B.财富快线
C.货币型基金
D.大额存单
E.活期存款
7.资产配置建议书中，涉及的大类资产一般包括（）
A.现金管理类
B.固收类
C.权益类
D.另类投资
E.保险保障
8.理财师的工作流程包括（）
A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.明确客户的理财目标
D.制订理财规划方案
E.后续跟踪服务
9.建立客户信任关系的重要性表现在（）
A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
B.能不能获得客户的信任，和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
E.理财师通过接触和客户建立信任关系及时的发现自己职业素养的不足及客户的层次性
10.客户财务现状分析内容包括（）
A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.支出结构分析
D.信用状况分析
E.储蓄结构分析
11.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括6个等级，并可根据实际情况进一步细分。（）
A正确
B错误
12.在营业网点进行代销产品销售的，不可以在厅堂进行销售。（）
A正确
B错误
13.客户超过1年未进行风险重测，各经营机构不得再次向其销售理财产品。（）
A正确
B错误
14.“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”讲的是风险选择原则（）
A正确
B错误
15.理财销售人员应于每季对销售“双录”影响进行全面自查，确保录音录像资料完整清 晰、话术标准规范、流程环节完整无缺，并已成功上传。（）
A正确
B错误
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