X X标准化客户风险测评问卷(示例)

您认知、了解并同意,本次“风险测评”的所有答案均反映您现实状况及投资目标。如您提供不准确或不完整资料,或选择不提供特点资料,则可能对您投资风险承受能力的评估及金融产品推荐带来影响,由您本人承担,我行不承担任何责任。

1. 您投资的主要目标是?
2. 假设您有一笔投资,哪种情况您最能接受?
3. 您计划中的投资期限是多久?
4. 在市场出现剧烈下跌时,您通常会如何操作?
5. 您希望的投资回报主要来源于?
第二部分:风险承受能力(客观实力)
6. 您的年龄处于?
7. 您的家庭年收入(人民币)为?
8. 计划用于投资的资金占您总资产(不包括自住房产)的比例是?
9. 您的投资经验如何?
10. 您的家庭负担情况如何?
第三部分:风险适应性(认知与匹配)
11. 您对高风险投资产品(如股票、期货、衍生品等)的了解程度是?
12. 如果您的投资出现亏损,您认为是什么原因?
13. 您如何评估自己的投资知识?
14. 您是否同意“高收益必然伴随高风险”这一观点?
15. 您是否曾投资过私募基金、信托、期货、期权等高风险复杂金融产品?
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