【交付成果1】:客户风险承受能力测评问卷
问卷说明:
尊敬的客户，感谢您选择我们的服务。本测评旨在帮助您了解自身的风险偏好、风险承受能力和风险适应性，以便我们为您提供更合适的金融产品与服务。请您根据实际情况作答，答案无对错之分。我们承诺对您的所有信息严格保密。
第一部分:风险偏好（评估您主观上对风险的态度）
1您投资的主要目标是?
A. (1分) 资产保值，略微跑赢通胀即可
B. (2分) 获得稳定的增值，略高于定期存款收益
C. (3分) 获得较高的投资收益，愿意承担一定的市场波动
D. (4分) 追求资产的大幅增长，愿意为此承担较高的风险
2假设有两种投资选择:A. 100%概率盈利1000元; B. 50%概率盈利2500元，50%概率盈利0元。您会选择?
A. (1分) A（确定性的收益）
B. (3分) B（有一定风险的高收益）
3您如何看待投资中的亏损?
A. (1分) 完全无法接受任何本金亏损
B. (2分) 可以接受轻微且短期的亏损
C. (3分) 可以接受一定的亏损以博取更高收益
D. (4分) 理解高收益必然伴随高风险，对较大亏损有心理准备
4在进行投资决策时，您更倾向于?
A. (1分) 听取专家建议，选择最安全的产品
B. (2分) 综合多方信息，选择稳健型产品
C. (3分) 自己研究分析，愿意尝试有一定风险的产品
D. (4分) 敢于尝试新兴和高风险产品，相信自己能抓住机会
5您希望的投资回报周期是?
A. (1分) 1年以内，短期见效
B. (2分) 1-3年
C. (3分) 3-5年
D. (4分) 5年以上，看重长期回报
第二部分:风险承受能力（评估您客观上能承担风险的财务实力）
6您的年龄处于?
A. (1分) 60岁（含）以上
B. (2分) 50-60岁
C. (3分) 40-50岁
D. (4分) 30-40岁
E. (5分) 30岁（含）以下
7您家庭预计进行金融投资的资金占家庭总资产（不含自住房产）的比例是?
A. (1分) 10%以下
B. (2分) 10%-25%
C. (3分) 25%-50%
D. (4分) 50%以上
8您的家庭年收入状况是?
A. (1分) 小于10万元人民币
B. (2分) 10万元-20万元人民币
C. (3分) 20万元-50万元人民币
D. (4分) 50万元-100万元人民币
E. (5分) 100万元人民币以上
9您的投资经验如何?
A. (1分) 几乎没有投资经验
B. (2分) 有银行储蓄、国债、货币基金等低风险产品投资经验
C. (3分) 有购买过银行理财、债券基金、信托等中等风险产品
D. (4分) 有股票、期货、期权、私募股权等高风险产品投资经验
10您的家庭负担情况是?
A. (1分) 赡养父母、抚养子女等负担较重
B. (2分) 有一定负担
C. (3分) 负担较轻
D. (4分) 无任何经济负担
第三部分:风险适应性（评估您对风险发生时的心理和行为适应程度）
11如果您的投资在短期内下跌了20%，您会怎么做?
A. (1分) 无法承受，立即全部赎回，避免更大损失
B. (2分) 非常焦虑，可能会赎回大部分投资
C. (3分) 保持谨慎，继续观察，部分调整
D. (4分) 视为正常市场波动，甚至考虑低位补仓
12您对金融投资知识的了解程度?
A. (1分) 有限，仅限于存款和保险
B. (2分) 一般，了解基本概念（如基金、股票）
C. (3分) 比较熟悉，能够自主分析产品
D. (4分) 非常熟悉，是专业投资者或相关从业者
13您未来的收入来源情况如何?
A. (1分) 即将退休或无固定收入来源
B. (2分) 收入来源稳定但增长性一般
C. (3分) 收入来源稳定且未来有较大增长潜力
D. (4分) 拥有多元化的丰厚收入来源
14您是否有过因非保本投资而亏损的经历?如有，您当时的反应是?
A. (1分) 从未有过亏损经历
B. (2分) 有过，亏损后非常后悔并转向绝对保守投资
C. (3分) 有过，将其视为一次学习经验，之后更谨慎
D. (4分) 有过，认为这是投资必经之路，心态未受太大影响
15您计划的投资期限是?
A. (1分) 0-1年（短期）
B. (2分) 1-3年（中短期）
C. (3分) 3-5年（中期）
D. (4分) 5年以上（长期）
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