2025年度理财、资管信托、基金业务培训考试题卷
基本信息:
姓名:
支行:
一、单选题(每题10分,共5题,合计50分)
1.以下不属于理财宝产品特点的是()
A无需赎回即可消费
B无需赎回即可转账
C无需赎回即可信用卡还款
D每日快赎额度10万元
2.以下属于理财省心宝产品特点的是()
A 属于净值型理财
B每日快赎额度10万元
C属于工资客户专属
D可预约赎回
3.以下不属于中邮资管的是()
A 平安信托致远鼎裕周享
B鸿利来
C五矿信托致远安盈
D五矿信托浙商安盈
4.以下不符合资管合格投资者认定标准的是()
A 家庭金融总资产不低于500万
B家庭金融净资产不低于300万
C近三年本人年均收入不低于40万
D无要求
5.邮益宝产品单日最大赎回额度为()
A 10万
B 20万
C 25万
D 50万
二、多选题(每题10分,共5题,合计50分)
1.理财、资管双录,以下说法正确的是():
A:销售人员向消费者出示理财经理销售资格证书和工号牌
B:应展示风险测评(客户姓名和手机号码客户自行填写完整)
C:录音录像完毕后须及时回放检查,确保影音资料清晰、完整、连贯
D:录音录像完毕后,对不符合要求的立即请消费者配合进行重录
2.通过个人网银及手机银行等互联网渠道向个人客户销售理财、资管产品,应采取有效措施和技术手段完整客观地记录、实现()
A:宣传推介
B:风险和关键信息提示
C:客户反馈和确认等重点销售环节
D:关键环节可回溯、重要信息可查询、问题责任可确认
3.营销人员应当遵守以下销售流程()。
A了解投资者信息
B客户风险承受能力测评和风险匹配
C投资者权益须知和风险警示
D以上都不对
4.以下属于消费者基本权利的由()
A财产安全权
B知情权
C自主选择权
D公平交易权
5.反洗钱“三大核心”义务包括()。
A客户身份识别/尽职调查
B客户身份资料和交易记录保存
C大额交易和可疑交易报告
D可根据经验无需识别
一、单选题(每题10分,共5题,合计50分)
1.以下不属于理财宝产品特点的是()
A无需赎回即可消费
B无需赎回即可转账
C无需赎回即可信用卡还款
D每日快赎额度10万元
2.以下属于理财省心宝产品特点的是()
A 属于净值型理财
B每日快赎额度10万元
C属于工资客户专属
D可预约赎回
3.以下不属于中邮资管的是()
A 平安信托致远鼎裕周享
B鸿利来
C五矿信托致远安盈
D五矿信托浙商安盈
4.以下不符合资管合格投资者认定标准的是()
A 家庭金融总资产不低于500万
B家庭金融净资产不低于300万
C近三年本人年均收入不低于40万
D无要求
5.邮益宝产品单日最大赎回额度为()
A 10万
B 20万
C 25万
D 50万
二、多选题(每题10分,共5题,合计50分)
1.理财、资管双录,以下说法正确的是():
A:销售人员向消费者出示理财经理销售资格证书和工号牌
B:应展示风险测评(客户姓名和手机号码客户自行填写完整)
C:录音录像完毕后须及时回放检查,确保影音资料清晰、完整、连贯
D:录音录像完毕后,对不符合要求的立即请消费者配合进行重录
2.通过个人网银及手机银行等互联网渠道向个人客户销售理财、资管产品,应采取有效措施和技术手段完整客观地记录、实现()
A:宣传推介
B:风险和关键信息提示
C:客户反馈和确认等重点销售环节
D:关键环节可回溯、重要信息可查询、问题责任可确认
3.营销人员应当遵守以下销售流程()。
A了解投资者信息
B客户风险承受能力测评和风险匹配
C投资者权益须知和风险警示
D以上都不对
4.以下属于消费者基本权利的由()
A财产安全权
B知情权
C自主选择权
D公平交易权
5.反洗钱“三大核心”义务包括()。
A客户身份识别/尽职调查
B客户身份资料和交易记录保存
C大额交易和可疑交易报告
D可根据经验无需识别
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