个人高频业务知识点考试

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一、单选题:
1、对于新开户为价值客户，经营销人员、经办人员核实无异常的，可根据客户开户用途合理设置非柜面非同名转账限额，对于设置日转账限额大于（）万（含）（同名或者非同名）的账户，均需事前履行审批流程，凭证明客户资产的相关证明材料，按账户业务实际情况，经支行负责人、分行零售金融部和运营管理部负责人审批后办理。（）
2、限制同一代理人在本行代理他人开立个人结算账户的数量，活期存折和借记卡分别不得超过（）张。限制单个客户在本行被他人代理开立个人结算账户的数量，活期存折和借记卡分别不得超过（）张。（）
3、在【108818-手机银行调整结算账户非柜面同名限额申请】交易界面点击【受理】之日算起，调额业务（）个系统日结日内，必须完结该笔客户申请业务，否则系统会自动做拒绝处理，如需客户补充资料的，应通过对应的上述交易点击【补充资料】，点击后，该笔申请业务有效期自点击【补充资料】之日算起自动延（）个系统日结日，客户必须于（）个自然日内通过手机银行提交资料，未提交的视同客户放弃本次申请，系统自动作客户申请取消处理。（）
4、我行收到公安机关出具的《涉诈风险账户审查表》及排除涉诈说明后，应在（）个工作日内完成系统解控，不得自行解控。（）
5、居住在中国境内不满（）周岁的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿，并出具关系证明。（）
二、多选题:
1、对于客户致电申请解控、调额的业务，建议支行参照手机银行端申请调整额度的规则办理（原则上不可超过申请时账户（）和（）合计的可用余额）。（）
2、客户存在有效的【暂停非柜面管控】的，以下哪种情形属于客户在手机银行上提交申请后，系统即时自动解除管控措施。（）
3、个人申请开立个人存款账户，应当向银行出具本人的有效身份证件，以下属于开户时可用的有效证件有哪些?（）
4、RPA机器人目前可实现一键查询客户哪些信息?（）
5、柜面取现前核实的内容有哪些?（）
三、判断题:
1、对于列入风险案例的客户，应强化尽职调查，对身份可疑的客户应拒绝开户，并直接以被列入风险案例为由拒绝客户开户。
2、他人代理开户的，代理人可以申请开立卡和折合一的个人结算账户;可以凭已开立的活期存折申办借记卡;也可以凭已开立的借记卡申办活期存折。
3、通过【1098001黑/灰名单查询通讯子交易】查询客户命中“黑灰产”标签类型，可以告知客户具体原因，以便客户前往当地反诈中心处理案件。
4、客户应预留实名登记的手机号码，确无手机号码的，可留存固定电话，无联系电话不得开户。未成年人或老年人确无联系电话的，需出具说明并留存监护人或其指定人员的联系电话，留存非监护人联系电话的，经办人员应做好风险提示和尽职调查。
5、根据客户潜在价值和涉诈风险程度，将个人客户分为三大开户群体:营销客户、普通客户和简易开户客户。按不同客群匹配特色化、精准化服务。通过差异化服务，实现针对营销客户后置提供尽职调查表，进一步提升营销客户开户服务效率。
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