紫金保险漳州中支2025年反洗钱测试
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1. 以下哪种情况不属于可疑的保险交易行为?
A. 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B. 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符
C. 客户按时缴纳续期保费
D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的
2. 保险机构在客户身份识别过程中，应遵循的基本原则不包括（ ）。
A. 真实性
B. 完整性
C. 保密性
D. 公开性
3. 反洗钱工作的核心是（ ）。
A. 客户身份识别
B. 客户身份资料和交易记录保存
C. 大额交易和可疑交易报告
D. 以上都是
4. 保险行业反洗钱的义务主体是（ ）。
A. 中国人民银行
B. 保险监管机构
C. 保险公司及保险中介机构
D. 公安机关
5. 客户要求将退还的保险费汇往第三方账户，保险机构应（ ）。
A. 立即办理
B. 拒绝办理
C. 对客户身份进行重新识别，并了解汇款的真实用途和来源，按规定报告可疑交易
D. 只要客户提供了相关证明就可以办理
6. 保险机构进行客户身份识别时，应收集的客户身份基本信息包括（ ）。
A. 客户姓名、性别、国籍
B. 职业、工作单位名称
C. 联系方式
D. 客户的住所地或者工作单位地址
7. 以下属于保险行业可疑交易类型的有（ ）。
A. 购买的保险产品与其经济状况、职业背景等明显不符
B. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C. 以现金形式缴纳大额保费，且不能合理解释现金来源
D. 犹豫期退保时称发票丢失，但能提供其他缴费凭证
8. 保险机构反洗钱内控制度的主要内容包括（ ）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D. 反洗钱培训和宣传制度
9. 保险机构只要按照规定履行了客户身份识别义务，就不会发生洗钱风险。（ ）
正确
错误
10. 保险行业反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。（ ）
正确
错误
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