四季度制式培训及员工反洗钱应知应会测试
1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（ ）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2.国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.国家金融监督管理总局
D.公安部
3.当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（ ）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
4.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（ ）
A.网络非正式渠道发布的贷款链接
B.拨打贷款小广告的联系电话
C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构
D.街头遇到的贷款推广人员
5.与金融机构存在业务关系的单位和个人（ ）金融机构依法开展的客户尽职调查。
A.可以配合
B.视情况配合
C.应当配合
D.无须配合
6.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（ ）。
A.银行账户、银行卡
B.身份证件
C.支付账户
D.以上都是
7.法人、非法人组织未按照规定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）责令限期改正；拒不改正的，处（ ）以下罚款。
A.国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；五万元
B.登记机关；登记机关；五万元
C.国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；十万元
D.登记机关；登记机关；十万元
8.金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（ ）。
A.直接办理
B.通知客户更改受益人
C.识别并核实受益人的身份
D.拒绝办理业务
9.在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（ ）。
A.直接终止业务关系
B.报告公安机关
C.忽略该情况
D.进一步核实客户及其交易有关情况
10.在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（ ）。
①限制交易方式、金额或者频次
②限制业务类型
③拒绝办理业务
④终止业务关系
A. ①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
11.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（ ）。
A.立即停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象提供金融等服务
B.限制相关资金、资产转移
C.可以向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象间接控制的组织提供金融等服务
D.停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象的代理人提供资金
12.金融机构开展客户尽职调查，对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况（ ）。 A.不进行客户尽职调查 B.简化客户尽职调查 C.加强客户尽职调查 D.随机客户尽职调查
A.不进行客户尽职调查
B.简化客户尽职调查
加强客户尽职调查
随机客户尽职调查
13.客户尽职调查措施不包括以下哪一项（ ）。
A.识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
B.大额取现需提前预约
C.了解客户建立业务关系和交易的目的
D.涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途
14.消费者权益保护监管评价要素包括5项基本要素及一项调减要素，以下哪项为调减要素（ ）
A：体制建设
B：机制与运行
C：操作与服务
D：教育宣传
E：纠纷化解
F：监督检查
15.根据《保险销售行为管理办法》，保险公司和保险中介机构在向公众介绍保险知识和发布保险消费风险提示时，以下哪项是其重点内容（ ）
A.仅介绍保险产品的收益情况
B.使用专业术语，确保内容的专业性
C.重点讲解保险条款中的专业性词语、集中性疑问、容易引发争议纠纷的行为以及保险消费中的各类风险
D.仅在客户投诉时进行风险提示
16.《个人信息保护法》规定，个人信息处理者在处理个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人进行告知，告知范围包括（）。
A：个人信息处理者的名称或者姓名和联系方式；
B：个人信息的处理目的、处理方式，处理的个人信息种类、保存期限；
C：个人行使本法规定权利的方式和程序；
D：法律、行政法规规定应当告知的其他事项。
17.
欺诈消费者的行为有哪些（）
A.以虚假的“有奖销售”、“还本销售”等方式销售商品的
B.骗取消费者预付款的
C.以虚假的商品说明、商品标准、实物样品等方式销售商品的
D.销售掺杂掺假、以假充真、以次充好的商品的
18.
根据“三适当原则”，保险公司在销售保险产品时应当遵循以下哪些要求（）
A.将高风险的保险产品推荐给所有客户，以提高公司收益
B.通过合法合规的渠道销售保险产品
C.根据客户的风险承受能力，推荐合适的保险产品
D.为不同客户群体提供符合其保险需求的保险产品和服务
19.《个人信息保护法》规定的敏感个人信息，以下说法正确的是（）。
A：敏感个人信息是一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息。
B：生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息属于敏感个人信息。
C：不满十四周岁未成年人的个人信息不属于敏感个人信息。
D：处理敏感个人信息应当取得个人的单独同意。
20.关于公司客户信息保护要求，以下说法正确的是（）。
A：在电子版（如网页、H5、视频等）、印刷版（如海报、报刊等）列示客户信息时，需适当屏蔽客户敏感信息（如姓名、证件信息、照片等）。
B：禁止虚构客户信息使用目的，调取/申请客户信息。
C：可以因工作需要向私人邮箱发送含有公司客户信息数据的邮件。
D：为方便工作开展，可将客户信息数据长期保存在个人电脑，以备不时之需。
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