风险管理师（三级）理论基础知识题库

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1.哪位经济学家在 1921 年出版的《风险、不确定性和利润》中对风险作了经典的定义？（）
2.根据 COSO ERM 框架，“事件识别 ”环节中所定义的“事件 ”是指什么？（）
3. 巴塞尔协议新资本要求中，最低资本要求属于哪个支柱？（）
4. 以下哪种金融监管方式主要关注单体机构的风险？（）
5. 巴塞尔新资本协议的第三支柱强调了以下哪个方面？（）
6.系统性金融风险的成因之一，涉及到外部因素，以下哪个是外部诱发因素？ （）
7. 甲公司 2018 年的净利润为 2500 万元，所得税税率为 25% 。该公司 2018 年资产平均总额为 8000 万元，负债平均总额为 5000 万元，则该公司2018 年的净资产收益率为（）。
8. 以下哪一项不是系统性金融风险的成因？（）
9.一家企业去年的存货周转率为 4 次，今年存货平均余额比去年下降了 10% ，而销售成本保持不变，则今年的存货周转率约为（）。
10.哪种方法在风险内控体系评价中主要用于收集被评价单位内部控制设计和运行是否有效的证据？（）
11.企业在开展内部控制评价时，内部控制缺陷的认定依据不包括：（）
12.根据《中华人民共和国安全生产法》，安全生产工作的核心理念是以下哪一项？ （）
13.根据《企业内部控制基本规范》，以下关于授权审批控制的说法，正确的是？（）
14.根据《企业内部控制基本规范》，企业在进行不相容职务分离控制时，哪项内容是正确的？（）
15.根据风险是否导致经济损失，风险可以分为哪两类？（）
16. 以下哪种情况属于纯粹风险的范畴？（）
17. 以下关于系统性风险和非系统性风险的说法，正确的是：（）
18.在项目风险信息收集过程中，以下哪一项是其首要步骤？（）
19.下列哪一项活动不属于风险识别阶段？（）
20.风险评估的主要目的是：（）
21. 以下哪项是外部风险的例子？（）
22.按风险可控性分类，哪一项属于不可控风险？（）
23.风险数据库中的“风险类型 ”字段用于：（）
24.在项目风险管理流程中，第一步通常是：（）
25.在风险信息传递中，风险描述主要包含哪些内容？（）
26.项目风险管理信息系统主要用于：（）
27.风险评审会议的主要功能是：（）
28.风险内控计划的制定应基于以下哪项？（）
29.项目风险内控计划中的监控与评估环节，主要目的是：（）
30.根据风险管理的基本原则，制定项目风险内控计划的根本目标是（）
31.项目风险内控计划结束后，需要进行的评估活动是：（）
32.在企业风险管理制度中，建立风险信息的收集、整理、分析和报告机制，确保企业能够及时获取并传递风险信息，属于哪一项制度的内容？（）
33.在项目风险内控计划的审核中，哪项要求关注计划根据项目进展和外部环境变化进行调整的能力？（）
34. 哪项审核要求确保项目风险内控计划在实际执行过程中可以被有效实施和监督？（）
35.在项目风险内控计划的实施过程中，哪个环节有助于及时发现问题并进行调整？ （）
36.有效的信息与沟通在内部控制中起到了什么作用？（）
37.在控制活动中，以下哪种活动主要目的是确保管理层指令的执行？（）
38.项目风险内控活动的基本框架应与什么保持一致？（）
39.在控制活动中，岗位轮换制度主要是为了防止哪类风险？（）
40.项目内控活动中的监督活动主要包括哪些内容？（）
41.风险清单分析法对于哪些风险类型的识别存在固有缺陷？（）
42.哪种风险识别方法强调团队成员集思广益，广泛收集可能的风险点？（）
43.下列哪种方法通常使用匿名问卷调查来收集专家对潜在风险的意见？（）
44.下列选项中，哪一项最符合系统性风险的特征？（）
45.在项目风险监控中，什么是风险评估会议的主要目的？（）
46.风险预警系统的主要作用是什么？（）
47.对项目潜在风险进行情景分析的主要目的是什么？（）
48.风险图用于评估哪些方面？（D）
49.风险图的主要作用是什么？（）
50.VaR 方法的核心目的是：（）
51.风险度评价法的典型应用场景是：（）
52.风险图中 I 区的风险主要特点是什么？（）
53.关于风险评价技术方法的说法，以下哪项是正确的？（）
54. 以下关于风险回避的说法，哪一项是正确的？（）
55.对于发生损失频率不大，但损失后果严重且无法得到补偿的风险，最合适的应对策略是：（）
56.在制定重大风险应急预案时，确保应急响应流程清晰、顺畅，确保事件发生时能够及时采取措施，这属于哪个环节？（）
57.在风险应对方案实施过程中，进行“监控与评估 ”的主要目的是？（）
58. 内部监督的“成本效益原则 ”强调的是：（）
59.在企业内部监督的程序中，哪个环节是监督活动的主要执行阶段，其核心任务是收集证据与验证？（）
60.下列关于项目风险解决方案的描述，哪项是错误的？（）
61.风险评估中，哪项是风险影响评估的重要指标？（）
62.整改实施过程中，企业应当如何确保措施得到有效执行？（）
63.关于重大风险的内部沟通程序，以下哪一项是正确的？（） 
64.关于重大风险的沟通程序，以下哪项是最重要的原则？（）
65.在年度风险管理报告中，风险应对措施部分应该包含哪些内容？（）
66.年度风险管理报告中“风险监控与评估 ”部分主要任务是：（）
67.在风险管理的外部沟通过程中，哪种做法能最有效地确保信息的准确性？（）
68.企业在进行内部控制评价时，以下哪项是评价报告应包括的内容？（）
69.关于内部控制缺陷的认定，以下哪一项描述是正确的？（）
70.企业在汇报风险控制工作时，报告应遵循的原则是：（）
71.在企业内部控制工作报告中，关于整改措施的汇报要求是：（）
72.年度内部控制工作报告的主要内容不包括以下哪一项？（）
73. 内部控制自我评价报告的编制主要目的是：（）
74.在内部控制自我评价过程中，实施现场测试阶段的主要方法包括哪些？（）
75.企业进行风险内控自我评价时，首先需要明确的内容是：（）
76.在风险内控自我评价的过程中，整改措施实施后的评估工作应以：（）
77.下列关于年度风险内控自我评价报告编写要求的表述，哪一项是正确的？（）
78.在制定风险内控优化方案时，首先应当：（）
79.风险内控优化方案需要在以下哪方面进行全面识别和评估？（）
80.在方案实施阶段，企业应如何确保员工对风险内控优化方案的理解和掌握？（）
81.在风险内控优化方案的沟通过程中，以下哪项是确保沟通效果的关键方法？（）
82.在风险内控优化方案实施过程中，为什么要设置阶段划分？（）
83.风险内控改进措施落实情况的检查要求中，以下哪项是检查计划的核心内容？ （）
84.在评估风险内控改进效果时，以下哪项是重点工作？（）
85. 内控缺陷整改后，再评价测试的主要目的是什么？（）
86.在进行风险内控文档的更新测试时，哪种方法通过模拟实际业务流程来检查控制措施的有效性？（）
87.在风险内控审计中，审计人员与被审计单位沟通时，应注意以下哪项原则？（）
88. 1938 年由 F.R.Macaulay 提出，用以衡量债券的到期时间，以未来收益的现值为权数计算的到期时间，被称为（）
89.风险证券化中，保险人向资本市场发行证券，将筹集到的资本用于设立一个专门的再保险机构，这个机构被称为（）
90.企业实现风险分散的重要手段是实现组合投资。如果将一定的资金投放于多个项目，而每个项目的资金投入都在阈点以下，导致每个项目都难以产生效益，这种现象被称为（）
91.财务型风险应对技术中，运用金融衍生工具（如互换、期货、期权等），以全部或部分地抵消不同市场因子变动风险的方法，被称为（）
92.在对冲工具中，一种双方当事人在约定时间按照约定价格买卖某项资产的协议，且在规范的交易所内交易的合约，被称为（）
93.在财务重组中，与权益融资相比，负债融资最显著的优势是（）
94.租赁是资产担保融资的常见手段。其中，出租人保留资产所有权和大部分风险，承租人仅获得使用权，且通常是短期的、可取消的租赁，这被称为（）
95.签订免除责任协议是转移风险的一种方式，它转移的是（）
96.风险具有可保性是保险转移的前提。下列哪一项不属于可保风险必须满足的条件？（）
97.在主要的风险控制活动中，那种要求每项经济业务都要经过两个或两个以上部门或人员处理，形成相互制约的工作机制的控制，是（）。
98.不相容职务分离控制要求分离的职务不包括（）。
99.在授权审批控制中，对企业日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权，被称为（）
100.风险预警机制的核心环节，即根据风险识别的结果，确定能够准确反映风险情况的、可量化的指标，是（）
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