反洗钱测试

 
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一、单选题（40题）
1. 《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过的时间是（）
2.《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）自（）起施行
3.本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，下列不属于这些特定犯罪的是（）
4.负责全国的反洗钱监督管理工作的是（）
5.在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，不需要履行的反洗钱义务是（）
6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的反洗钱信息，应当予以保密，非依（）规定，不得向任何单位和个人提供
7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）
8.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）
9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报
10.在中华人民共和国境外的洗钱和恐怖主义融资活动，危害中华人民共和国主权和安全等情形的，依照（）处理并追究法律责任
11. 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在（）的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查
12. 有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实（）审查要求
13. 国务院反洗钱行政主管部门设立（），开展反洗钱资金监测等工作
14. 出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（）申报
15. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门建立法人、非法人组织（）信息管理制度
16. 本法所称法人、非法人组织的受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的（）
17. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门发现涉嫌洗钱以及相关违法犯罪的交易活动，应当将线索和相关证据材料移送（）处理
18. 反洗钱行政主管部门为依法履行监督管理职责，必要时可以按照规定约谈金融机构的（）
19. 反洗钱行政主管部门进行监督检查时，检查人员不得少于（）人
20. 对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经（）批准，将其列为洗钱高风险国家或者地区
21. 履行反洗钱义务的机构可以依法成立反洗钱自律组织，该组织接受（）的指导
22. 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据（）配备相应的人员
23. 金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易
24. 下列情形中，金融机构不需要开展客户尽职调查的是（）
25. 客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关（）
26. 在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的（）
27. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实（），识别并核实代理人的身份
28. 金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行（）义务的能力
29. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）
30. 金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向（）报告
31. 与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的（）或者其他身份证明文件
32. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在（）日内进行处理，并将结果答复当事人
33. 下列不属于反洗钱特别预防措施针对的名单所列对象的是（）
34. 对国家反恐怖主义工作领导机构认定并公告的恐怖活动组织和人员名单有异议的，当事人可以依照（）的规定申请复核
35. 反洗钱特别预防措施不包括（）
36. 国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，调查人员不得少于（）人
37. 客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其负责人批准，可以采取（）措施
38. 临时冻结不得超过（）小时
39. 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作
40. 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，负责组织、协调反洗钱国际合作，代表中国政府参与有关国际组织活动，依法与境外相关机构开展反洗钱合作，（）反洗钱信息
二、多选题（30题）
1. 《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）的立法目的包括（）
2. 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，这些特定犯罪包括（）
3. 反洗钱工作应当遵循的原则包括（）
4. 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应当（）
5. 在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取的措施包括（）
6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的反洗钱信息予以保密，其范围包括（）
7. 反洗钱行政主管部门会同国家有关机关通过多种形式开展反洗钱宣传教育活动，目的是（）
8. 任何单位和个人在反洗钱工作中的义务包括（）
9. 国务院反洗钱行政主管部门的职责包括（）
10. 国务院有关金融管理部门在反洗钱工作中的职责包括（）
11. 反洗钱监测分析机构的职责包括（）
12. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱职责，可以（）
13. 出入境人员携带现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向海关申报，相关申报范围、金额标准以及通报机制等，由（）按照职责分工会同海关总署规定
14. 法人、非法人组织在受益所有人信息管理方面的义务包括（）
15. 反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取的措施包括（）
16. 国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关在反洗钱工作中的举措包括（）
17. 金融机构在反洗钱内部控制制度方面的要求包括（）
18. 金融机构开展客户尽职调查，应当根据（）进行
19. 在业务关系存续期间，金融机构发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当（）
20. 金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当（）
21. 金融机构进行客户尽职调查，可以通过（）等部门依法核实客户身份等有关信息
22. 金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的义务包括（）
23. 金融机构在大额交易和可疑交易报告方面的义务包括（）
24. 在境内外设有分支机构或者控股其他金融机构的金融机构，以及金融控股公司，在反洗钱工作中的要求包括（）
25. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以（）
26. 反洗钱特别预防措施针对的名单所列对象包括（）
27. 国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，需要（）
28. 国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，可以采取的措施包括（）
29. 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，依照（）的规定办理
30. 外国国家、组织要求境内金融机构提交相关资料、信息时，境内金融机构的正确做法包括（）
三、判断题（30题）
1. 《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订）由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议于2024年11月8日修订通过，自2024年11月8日起施行。
2. 本法所称反洗钱，仅指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动。
3. 预防恐怖主义融资活动适用本法;其他法律另有规定的，不适用其规定。
4. 反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。
5. 反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。
6. 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，国务院有关部门无需在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
7. 在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度。
8. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密，非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。
9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱监督管理、行政调查工作以及商业推广。
10. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关刑事诉讼。
11. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受法律保护。
12. 反洗钱行政主管部门会同国家有关机关通过多种形式开展反洗钱宣传教育活动，向社会公众宣传洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对洗钱活动的防范意识和识别能力。
13. 任何单位和个人可以从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，但应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
14. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报，接受举报的机关无需对举报人和举报内容保密。
15. 在中华人民共和国境外的洗钱和恐怖主义融资活动，危害中华人民共和国主权和安全等情形的，依照本法以及相关法律规定处理并追究法律责任。
16. 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。
17. 有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求，在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。
18. 反洗钱监测分析机构开展反洗钱资金监测，负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况。
19. 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱职责，可以从国家有关机关获取所必需的信息，国家有关机关无需依法提供。
20. 出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向税务机关申报。
21. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门建立法人、非法人组织受益所有人信息管理制度，法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息。
22. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门发现涉嫌洗钱以及相关违法犯罪的交易活动，应当将线索和相关证据材料移送上级部门处理。
23. 反洗钱行政主管部门进行监督检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示执法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝接受检查。
24. 对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以直接将其列为洗钱高风险国家或者地区，并采取相应措施。
25. 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模配备相应的人员。
26. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
27. 客户尽职调查仅包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的。
28. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
29. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，只能向金融机构提出，不能直接向人民法院提起诉讼。
30. 临时冻结不得超过四十八小时，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
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