反洗钱专项培训考试题（2025年版）

本问卷共 20 题，满分 100 分，答题限时 30 分钟，用于检验反洗钱法规及实操技能掌握情况

1. 根据2025年生效的相关规定，2024年11月1日前登记注册的公司、合伙企业，需完成受益所有人信息备案的截止时间是

2025年6月30日2025年11月1日2026年1月1日2026年6月30日

2. 下列市场主体中，必须履行受益所有人信息备案义务的是

个体工商户个人独资企业外国公司分支机构农民专业合作社

3. 内蒙古地区企业办理受益所有人信息备案的唯一官方平台是

国家企业信用信息公示系统内蒙古自治区市场监督管理局网上申办平台中国人民银行反洗钱局官网内蒙古政务服务网通用入口

4. 企业满足“承诺免备案”条件的核心前提是

注册资本≤1000万元且股东全为自然人成立时间不足1年未开展跨境业务属于小微企业

5. 保险公司销售人员在对接边境贸易企业客户时，需额外核实的关键信息是

企业经营年限实际控制人的自然人身份企业员工数量主营业务范围

6. 根据2025年新《反洗钱法》，金融机构销售人员未履行客户身份识别义务，个人最高可被处以的罚款金额是

50万元80万元100万元200万元

7. 下列情形中，属于保险公司销售人员必须上报的可疑交易是

客户投保10万元重疾险并选择年缴客户投保3份高现金价值保单后15日内申请退保客户为未成年子女投保教育金保险客户使用本人银行卡缴纳保费

8. 销售人员发现客户信息存疑（如受益所有人与实际控制人不符）时，正确的处理方式是

为促成保单暂时隐瞒，后续再补充核实立即上报公司合规岗自行要求客户修改信息后继续办理以资料不全为由拒绝承保

9. 非投资型保险保单（如意外险），需开展客户尽职调查的保费门槛是

1万元人民币3万元人民币5万元人民币10万元人民币

10. 反洗钱工作中，客户身份资料和交易记录的最低保存期限为

5年10年15年永久保存

11. 个体工商户因经营规模小，无需履行受益所有人信息备案义务

√（正确）×（错误）

12. 企业只要满足“注册资本≤1000万元”这一条件，即可直接免于受益所有人备案

√（正确）×（错误）

13. 内蒙古地区企业办理受益所有人备案时，可通过电子营业执照小程序扫码登录备案系统

√（正确）×（错误）

14. 销售人员在展业中获取的客户身份信息，可用于向合作中介推荐业务以提升成单率

√（正确）×（错误）

15. 外籍客户在呼伦贝尔投保时，销售人员只需核实其护照信息，无需确认境内居留许可

√（正确）×（错误）

16. 根据新《反洗钱法》，销售人员提交可疑交易报告后，其履职行为受法律保护

√（正确）×（错误）

17. 企业客户完成受益所有人备案后，销售人员无需留存备案回执，由合规岗统一归档即可

√（正确）×（错误）

18. 对于跨境保费支付的客户，销售人员需在投保资料中额外标注资金来源国信息

√（正确）×（错误）

19. 反洗钱调查中，金融机构有权拒绝少于2名且未出示执法证件的调查人员开展检查

√（正确）×（错误）

20. 2026年1月1日前已建立业务关系的高风险客户，保险公司需在2026年6月30日前完成尽职调查补录

√（正确）×（错误）

21. 您的姓名

22. 您的工号

23. 您的部门

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