健康保险反洗钱考试题

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1. 相关人员在开展健康保险产品统筹规划、客群 分析、营销宣传及健康养老服务等工作时，需严格遵循反洗钱制度相关规定，认真履行客户身份识别和尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告的义务。（）
2. 自然人客户身份基本信息识别包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准。有效期限若有起期的，应包含起止日期。。（）
3. 非自然人客户身份基本信息识别包括：法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文
件的种类、号码、有效期限（）
4. 引入健康养老服务前，应做好供应商尽职调查，检查供应商是否存在异常交易记录，客户投诉量与其经营情况是否相符，消费者权益保护及个人信息保护是否符合要求。（）
5. 客户身份识别和尽职调查应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，了解客户的交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。应在客户准入、存续、退出全流程中，均开展客户身份识别和尽职调查。（）
6. 须进行身份识别和尽职调查的客户范围，包括投保人、被保人、受益人，授权代理人无需识别。（）
7. 对非自然人客户的受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：（）
8. 互联网业务渠道的客户，根据业务实际情况采用合理、有效的身份识别技术管理措施，确保做到与“亲见”客户一样有效的客户身份识别。具体技术管理措施包括以下但不限于：（）
9. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不允许为身份不明、提供明显虚假身份信息或冒用他人身份的客户建立任何业务关系。（）
10. 在业务关系存续期间，对客户采取持续的客户身份识别和尽
职调查措施。（）
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