2025年四季度反洗钱培训考试

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陈仓凤翔岐山扶风眉县陇县麟游千阳太白凤县渭滨金台高新

可疑甄别尽职调查任务回复质量的评价结果不包括以下哪一项？（）

A、内容不充分B、基本合格C、内容详实D、内容真实性存疑

开展尽职调查电话沟通时，建议选择的合适时间是

A、上午 8 点 - 10 点、下午 2 点 - 4 点B、上午 9 点 - 11 点、下午 3 点 - 5 点C、上午 10 点 - 12 点、下午 4 点 - 6 点D、上午 9 点 - 12 点、下午 2 点 - 5 点

核查 “客户当前职业情况” 时，不可通过以下哪个系统辅助查询客户职业信息？

A、CRM 系统B、统一收单系统C、信贷业务系统D、个人网银系统

以下哪种回复情形属于 “回复内容过于简单”，不符合工作质量标准？（）

A、回复 “客户职业为个体工商户，经营五金销售”B、回复 “经商”C、回复 “资金来源为工资收入，用途为日常消费”D、回复 “公司经营电子产品销售，有实际经营地”

本年可疑甄别尽职调查质量纳入哪一级别的经营管理绩效考核？

A、支行B、省、市分行C、总行D、网点

针对 “账户是否本人使用” 这一核查问题，可采用的尽职调查方法包括（）

A、电联客户确认交易及账户使用人B、询问经办柜员核实柜面交易情况C、调阅监控录像查看业务办理过程D、委托第三方机构上门核实

尽职调查电话沟通时的忌讳内容及要求包括

A、严禁提及反洗钱相关信息B、严禁提及客户风险等级C、严格遵守反洗钱保密规定D、可随意向客户透露其他客户信息

以下属于尽职调查回复禁止情形的有（）

A、回复内容与尽职调查问题不一致B、对同一客户相同调查事项多次回复内容不一致C、完整填写司法查冻扣信息D、未清晰描述客户职业、资金来源与用途

网点与客户核实职业和交易背景时，为让客户理解尽调目的，可适当提及 “反洗钱核查” 相关内容。（）

A、正确B、错误

当通过电话无法联系客户核实 “当前常住地” 时，可直接协调客户预留地址附近网点上门实地走访，无需咨询反洗钱处理团队。（）

A、正确B、错误

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