高碑店农商银行2025年下半年内控合规考试试卷一

基本信息：
姓名：
部门：
岗位（职务）：
金融机构全体员工应当遵守与其履职行为有关的（ ），积极识别、控制其履职行为的合规风险，主动配合金融机构和监管机构开展合规管理，并对其履职行为的合规性承担责任。
金融机构的（ ）负责确定合规管理目标，对合规管理的有效性承担最终责任。
将合规要求贯穿决策、执行、监督、反馈等全流程，覆盖各领域、各环节，落实到各部门、各机构、各岗位以及（ ）。
国家秘密的密级分为（ ）。
员工发现密级文件和国家秘密已经丢失泄露或者可能泄漏时，应当立即采取补救措施并报告本部门和本级机构保密办公室，在获知有关情况后（ ）内填写《河北省农村信用社失泄密报告单》，报告上一级管理机构。
从事洗钱（恐怖融资）活动，或利用职务上的便利为洗钱（恐怖融资）活动提供帮助的，给予直接责任人（ ）处分。
反洗钱临时冻结不得超过（ ）。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。
加强柜面监督，执行（ ）制度，认真做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等工作。
业务库库区视频监控不能有盲区，业务库库区所有视频资料的存储时间应大于或等于（ ）天，监控图像的浏览、回访与下载应有权限限制。
在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时（ ）。
下列哪种情况会导致会计基础工作达标升级考核实行一票否决制？（ ）
向客户营销中间业务产品过程中，应（ ）。
各行社应建立健全客户投诉处理制度，应公示（ ）。
客户连续（ ）及以上未登录手机银行，再次登录时需重新进行身份校验，校验通过后才可继续使用。
金融机构应当强化考核结果运用，将合规职责履行情况作为（ ）等工作的重要依据。
违反有关廉洁从业规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。（ ）
下列属于非法集资的特征的是（ ）。
非法集资的常见手段有（ ）。
全省各级农信机构及员工都应自觉遵守国家保密法律、法规和单位规章制度，接受（ ），确保国家秘密及工作秘密安全。
涉密计算机必须为单机，禁止接入互联网和办公自动化系统等公共信息网络，禁止使用（ ）等设备。
有组织犯罪包括（ ）。
强制休假坚持（ ）原则。
会计档案保管期限分别为（ ）。
有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（ ）。
事后监督业务差错安业务性质分为（ ）。
临柜人员暂时离开工作岗位必须锁好（ ）等物品，妥善保管好钥匙。
国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护（ ）。
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列措施（ ）。
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款（ ）。
客户风险等级根据洗钱风险大小，可以划分为（ ）等级。
银行员工反诈培训应包含（ ）内容。
客户涉嫌从事（ ）等违法行为，并拒绝配合河北省农村信用社开展尽职调查工作，或经尽职调查仍无法排除相关嫌疑的情况，有权暂停对客户提供相关电子银行服务。
根据客户身份识别强度对个人数字人民币钱包分为（ ）。
20.重要业务运营中断事件，主要包括（ ）。
合规是指金融机构经营管理行为应当符合法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及金融机构落实监管要求制定的内部规范。（ ）
对于领导人员发生违规失职行为，经办人不抵制、不报告的，不予处分。（ ）
连续旷工15天以上或年内累计旷工30天以上的，给予直接责任人开除处分或解除劳动合同处理。（ ）
遇有突发事件，未按预案进行有效处置造成不良后果的，给予有关责任人员减发绩效工资处理；视情节给予警告至开除处分。（ ）
新《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（ ）
对涉嫌非法集资的行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或其他有关部门举报。（ ）
各级行社每年至少组织开展一次业务连续性综合演练，至少每三年对全部重要业务开展一次业务连续性演练。（ ）
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，检查人员少于二人或者未出示执法证件和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（ ）
对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。（ ）
针对在岗的管理人员及基层业务人员，至少每年开展两次次金融消费者权益保护专题教育和培训。（ ）
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