2025年第四季度反洗钱培训考试

欢迎参加本次反洗钱培训考试，请认真作答以下题目。

1. 基本信息：

姓名：

2. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）？

金融机构的高级管理层金融机构的反洗钱部门负责人金融机构的全体员工金融机构的董事会

3. 客户身份识别制度要求金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）？

婚姻状况职业和收入来源家庭住址兴趣爱好

4. 金融机构发现客户交易符合大额交易标准的，应当在交易发生后（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？

1357

5. 以下哪项不属于可疑交易报告的触发情形（）？

客户频繁进行资金分散转入、集中转出客户资金交易与身份背景、经营业务明显不符客户定期将工资收入存入银行客户无合理理由拒绝更新个人身份信息

6. 反洗钱中的“风险为本”原则是指金融机构应当（）？

对所有客户采取相同的风险控制措施根据客户风险等级采取相应的尽职调查措施优先关注小额交易以避免遗漏仅对高风险客户进行身份识别

7. 金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的期限为（）？

自业务关系结束当年起至少保存3年自业务关系结束当年起至少保存5年自交易发生当年起至少保存3年自交易发生当年起至少保存10年

8. 以下哪类机构不属于反洗钱义务主体（）？

商业银行证券公司保险公司个体工商户

9. 客户身份资料在业务关系存续期间，金融机构应当（）？

一次性采集后永久有效每年更新一次根据客户风险等级和业务变化及时更新无需更新，直至业务关系结束

10. 当金融机构怀疑客户交易涉嫌洗钱时，应当立即向（）报告？

公安机关中国人民银行中国反洗钱监测分析中心上级主管部门

11. 反洗钱培训的目的不包括（）？

提高员工反洗钱意识掌握识别可疑交易的技能了解反洗钱法律法规提升金融产品的销售业绩

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