反洗钱法律法规知识考试

本次考试旨在检验您对反洗钱法律法规知识的掌握程度，请认真作答。考试题型包括判断题、单选题和多选题，总分100分。
1. 基本信息：
姓名：
职位：
一、判断题（共10题，每题3分，共30分）
2. 客户先前提交的身份证件已过有效期，金融机构在履行告知程序后，客户未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构必须立即终止业务关系。
3. 金融机构可以将客户风险等级划分工作完全委托给第三方机构进行。
4. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
5. 金融机构对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，只需提交可疑交易报告即可。
6. 法人金融机构的洗钱风险自评估报告，经高级管理层审定后，无需报送监管部门。
7. 金融机构的分支机构负责人无需对本分支机构的反洗钱内部控制制度有效实施负责。
8. 对于来自金融行动特别工作组（FATF）发布的高风险国家或地区的客户，金融机构应当采取与风险相匹配的强化尽职调查措施。
9. 金融机构不得仅通过查询系统的方式获取信息，或者直接通过批量化、自动化等辅助手段代替必要的风险判断和受益所有人识别核实。
10. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。
11. 《证券期货业反洗钱工作实施办法》规定，证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门处罚的，应当在发现后的5个工作日内向当地证监会派出机构报告。
二、单选题（共10题，每题4分，共40分）
12. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪个机构？
13. 金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
14. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料在业务关系结束后至少应保存（ ）年。
15. 以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的客户尽职调查的触发情形？
16. 根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，对于风险等级最高的客户，其审核期限原则上不得超过（ ）。
17. 中国人民银行及其分支机构进行反洗钱调查时，对客户账户资金采取临时冻结措施的，临时冻结不得超过（ ）小时。
18. 根据《金融机构洗钱风险自评估指引》，法人金融机构原则上两次全面自评估的时间间隔不应超过（ ）个月。
19. 分支机构负责人在反洗钱工作中的主要职责，依据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，不包括以下哪项？
20. 如果金融机构的违规行为致使犯罪所得通过本机构得以掩饰、隐瞒，根据《反洗钱法》，对负有责任的高级管理人员可处以（ ）的罚款。
21. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估报告，经董事会或者高级管理层审定之日起（ ）个工作日内，应当报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。
三、多选题（共5题，每题6分，共30分）
22. 根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券期货经营机构履行反洗钱义务包括（ ）。
23. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，可疑交易报告具有以下哪些特征？
24. 对于存在较高洗钱风险情形的客户，金融机构可以采取哪些强化尽职调查措施？
25. 金融机构对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取洗钱风险管理措施有哪些？
26. 以下哪些行为可能招致中国人民银行对金融机构及其高管人员的行政处罚？
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