黑龙江分公司2025年四季度反洗钱考试2025.12（补考）

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1.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。
2.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构在履行必要的告知程序后，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。
4.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。
5.自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、（）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。（）
6.现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。
7.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
8.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析。
9.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）。
10.金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，除以下（ ）情形外，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。
11.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、（），及时修改和完善相关制度。
12.下列对《金融机构反洗钱规定》适用对象表述不正确的是（）。【单选题】
13.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。
14.公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本单位的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为组长，成员至少应由本单位前台营销、运营总监（或业务运营）和合规专员等人员组成。工作小组每年应至少召开 1 次工作会议，对反洗钱工作进行部署、协调、研究（）。
15.公司各部门、业务线和分支机构在履行客户尽职调查，发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户（）。
16.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动（）。
17.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门（）。
18.金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密（）。
19.分支机构在履行客户尽职调查义务、业务办理过程中应主动开展人工监测，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，反洗钱岗应开展调查分析，认为没有合理理由排除洗钱疑点的，应及时报告合规部，并提交可疑交易报告（）。
20.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地（）。
对本次培训质量的满意度为（）
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