2026《反洗钱》新规考试题

基本信息：

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部门：
员工编号:

1、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2025〕第11号）于（）开始施行？

A、2025/12/1B、2026/1/1C、2025/12/31D、2025/11/1

2、客户身份资料及交易记录自业务关系结束后至少保存（）。

A、5年B、8年C、10年D、15年

3、新规规定的投/被保人自然人客户身份尽职调查包括（）要素，分别是（）。

A、5，姓名、联系方式、有效的证件类型、证件号码及证件有效期B、5，姓名、地址、有效的证件类型、证件号码及证件有效期C、4，姓名、有效的证件类型、证件号码及证件有效期D、4，姓名、联系方式、有效的证件号码及证件有效期

4、新规规定的代办人/代理人客户身份尽职调查包括（）要素，分别是（）。

A、5，代理人的姓名或名称、联系方式、有效的证件类型、证件号码及证件有效期B、5，代理人的姓名或名称、地址、有效的证件类型、证件号码及证件有效期C、4，代理人的姓名或名称、联系方式、有效的证件类型、证件号码D、4，代理人的姓名或者名称、地址、有效的证件类型、证件号码

5、新规规定的受益所有人身份尽职调查包括（）要素，分别是（）。

A、5，姓名、出生日期以及证件种类、证件号码、证件有效期限B、7，姓名、性别、国籍、出生日期以及证件种类、证件号码、证件有效期限C、4，姓名、证件种类、证件号码、证件有效期限D、7，姓名、性别、国籍、联系方式以及证件种类、证件号码、证件有效期限

6、关于新规《反洗钱》客户尽职调查识别标准，正确的是（）。

A、承保5万B、批改1万C、理赔1万D、理赔5万

7、承保环节尽职调查对象包括（）。

A、投保人B、被保人C、受益所有人D、代理人/代办人

8、批改环节尽职调查对象包括（）。

A、投保人（退保或减保的申请人）B、被保人C、受益所有人D、代理人/代办人

9、根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），以下哪些机构可以豁免识别受益所有人？（）

A、个体工商户B、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关C、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位D、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

10、《反洗钱》新规在客户尽职调查标准的重点变化包括（）等。

A、区分投资性质和非投资性质保险合同B、明确受益所有人身份核实要求、明确代理人身份证明文件需进行留存C、强调客户身份证件过期情况下金融机构可采取的措施、规范非面对面业务的身份认证机制D、明确客户身份资料与交易记录保存要求

11、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织等非自然人客户，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

A、正确B、错误

12、达到规定识别金额的共保业务，主承保公司已按规定采取了相关客户尽职调查措施,从共保公司仍需重复相关工作。

A、正确B、错误

13、在客户申请解除保险合同、减保或者办理保单贷款时，退还的保险费、现金价值或者提供的贷款金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核实申请人身份，登记退保、减保或者办理保单贷款原因，将保险费、现金价值退还或者发放至投保人本人账户，遇特殊情况无法将保险费、现金价值退还或者发放至投保人本人账户的，可直接将保险费、现金价值退还至投保人的直系亲属账户上。

A、正确B、错误

14、保险公司在办理团险业务时可以按照单个被保险人的保险费金额或者分摊到每个被保险人的保险费金额计算保险业务客户尽职调查起点金额。

A、正确B、错误

15、在客户尽职调查方面，新规将投资性质保险合同与财产保险合同、健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同区分开来，取消了承保环节现金和非现金的区别。

A、正确B、错误

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