新疆农商银行拜城县支行反洗钱专项考试
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一、单项选择题（15题）
1.国际互评估中，FATF对“技术合规性”的评估重点关注？
A.金融机构的盈利水平
B.法律条文与建议的符合程度
C.监管机构人员数量
D.洗钱案件的社会影响
2.新《反洗钱法》规定，金融机构未履行受益所有人识别义务的罚款上限为？
A.20万元
B.50万元
C.100万元
D.500万元
3.以下哪种交易需提交可疑交易报告？
A.自然人单笔现金存款4.9万元人民币
B.对公账户单日累计交易50万元人民币
C.同一客户连续5天向同一境外账户转账10万元
D.企业代发工资100万元
4.国际互评估的最终结果由谁发布？
A.被评估国政府
B.FATF全体会议
C.国际货币基金组织
D.世界银行
5.国际互评估中，FATF对“高风险领域”的整改要求需在多少个月内完成？
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
6.新《反洗钱法》规定，金融机构未履行受益所有人识别义务的罚款上限为？
A.20万元
B.50万元
C.100万元
D.500万元
7.国际互评估的核心目标是？
A.评估一国反洗钱体系的合规性
B.评估一国反洗钱体系的合规性和有效性
C.仅评估金融机构的反洗钱内控制度
D.评估洗钱犯罪的社会危害性
8.根据新《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务的罚款上限为？
A.20万元
B.50万元
C.100万元
D.500万元
9.以下哪项交易需提交大额交易报告？
A.自然人单笔跨境转账1万美元
B.对公账户单日累计交易200万元人民币
C.自然人定期存款到期续存50万元
D.企业日常经营货款转账100万元
10.可疑交易报告的核心原则是？
A.风险为本
B.合规优先
C.人工分析为主
D.系统自动筛选
多选提（25道）
1.国际互评估的整改阶段包括？
A.制定整改计划
B.提交整改报告
C.接受后续评估
D.修改宪法
2.新《反洗钱法》强化金融机构的责任包括？
A.风险为本的客户尽职调查
B.提高行政处罚力度
C.建立反洗钱内部控制制度
D.简化可疑交易报告流程
3.以下属于高风险客户特征的有？
A.来自高风险国家
B.从事珠宝、贵金属交易
C.账户频繁与空壳公司交易
D.客户年龄超过60岁
4.金融机构在反洗钱调查中的义务包括？
A.提供必要信息
B.保密义务
C.配合现场检查
D.拒绝提供资料
5.以下哪些交易需同时提交大额和可疑交易报告？
A.单笔100万元人民币的跨境汇款
B.分散转入集中转出的异常资金流动
C.与客户身份不符的大额交易
D.定期存款到期自动转存
6.以下属于可疑交易特征的有？
A.交易金额与客户收入明显不符
B.长期闲置账户突然启用
C.交易对手涉及高风险国家
D.交易时间与客户作息规律一致
7.金融机构在客户身份识别中需核实的资料包括？
A.有效身份证件
B.职业信息
C.资金来源
D.交易目的
8.新《反洗钱法》修订的背景包括？
A.FATF互评估要求
B.打击虚拟货币洗钱
C.优化营商环境
D.国际反洗钱合作加强
9.以下属于反洗钱内部控制措施的有？
A.员工反洗钱培训
B.客户风险等级划分
C.交易监测系统
D.年度财务审计
10.金融机构需向中国反洗钱监测分析中心报送的数据包括？
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.客户身份资料
D.交易记录
11.反洗钱内部控制措施包括？
A.员工反洗钱培训
B.客户风险等级划分
C.交易监测系统
D.年度财务审计
12.新《反洗钱法》修订的背景包括？
A.FATF互评估要求
B.打击虚拟货币洗钱
C.优化营商环境
D.国际反洗钱合作加强
13.以下属于反洗钱核心义务的是？
A.客户身份识别
B.大额交易报告
C.可疑交易监测
D.反洗钱宣传培训
14.金融机构需保存客户身份资料和交易记录的期限为？
A.3年
B.5年
C.10年
D.永久保存
15.以下哪些行为属于洗钱上游犯罪？
A.毒品犯罪
B.恐怖融资
C.走私犯罪
D.盗窃罪
16.以下属于可疑交易特征的有？
A.交易金额与客户收入明显不符
B.长期闲置账户突然启用
C.交易对手涉及高风险国家
D.交易时间与客户作息规律一致
17.金融机构在客户身份识别中需核实的资料包括？
A.有效身份证件
B.职业信息
C.资金来源
D.交易目的
18.新《反洗钱法》修订的背景包括？
A.FATF互评估要求
B.打击虚拟货币洗钱
C.优化营商环境
D.国际反洗钱合作加强
19.以下属于反洗钱内部控制措施的有？
A.员工反洗钱培训
B.客户风险等级划分
C.交易监测系统
D.年度财务审计
20.金融机构需向中国反洗钱监测分析中心报送的数据包括？
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.客户身份资料
D.交易记录
21.国际互评估的流程包括？
A.准备阶段
B.现场评估
C.技术合规性评估
D.有效性评估
22.新《反洗钱法》修订的主要内容包括？
A.扩大义务主体范围
B.强化客户尽职调查要求
C.提高行政处罚力度
D.取消大额交易报告制度
23.以下属于可疑交易特征的有？
A.短期内资金分散转入、集中转出
B.交易金额与客户身份明显不符
C.长期闲置账户突然启用
D.交易频率与企业经营规模匹配
24.金融机构在反洗钱工作中的义务包括？
A.客户身份识别
B.大额交易报告
C.可疑交易监测
D.员工反洗钱培训
25.以下哪些情况需重新识别客户身份？
A.客户变更法定代表人
B.客户行为异常
C.客户涉及司法调查
D.客户账户资金流动正常
三、判断题（5道）
金融机构可仅因客户风险等级低而免除客户身份识别义务
对
错
客户职业为教师属于高风险职业
对
错
金融机构可仅提交大额交易报告或可疑交易报告中的一种
对
错
反洗钱法规仅适用于银行类金融机构
对
错
金融机构内部调拨资金属于大额交易报告范围
对
错
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