2026年反洗钱专项考试

欢迎参加2026年反洗钱专项考试，请认真阅读题目并作答。考试时间为90分钟，满分100分。
1. 基本信息：
姓名：
部门：
员工编号：
所属地市
以下为正式考试题目，请在规定时间内完成作答。
2. 对于新客户首次评级，人工复评的工作限期是()个工作日,包括初审和复审。
3. 对于存量客户评级,应于()个工作日完成初审，()个工作日完成复审。
4. 反洗钱行政调查信息的使用范围是（）
5. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》(银反洗发(2018〕19号)中明确，()承担洗钱风险管理的直接责任。
6. 反洗钱的核心工作不包括（）
7. 客户身份初次识别应留存客户有效身份证件的（）
8. 客户身份持续识别是（）客户基本信息。
9. 业务管理部门、运营管理部门和一级支行、二级支行、代理营业机构是反洗钱工作的（）。
10. 按照“谁的客户谁负责、谁的业务谁负责、谁的交易谁负责”的原则，各级机构和各业务条线承担辖内机构和本业务条线的客户、业务、系统洗钱风险管理（）。
11. 业务管理部门承担（）、客户身份资料和交易记录保存、客户和业务洗钱风险控制等洗钱风险管理直接责任
12. 新客户评级初审应在（）个工作日内完成
13. 存量客户评级初审应在（）个工作日内完成
14. 执行强化尽调应在任务下发之日起（）个工作日完成
15. 客户洗钱风险等级评定应重点从哪几个方面展开分析
16. 强化尽职调查措施至少包括（）
17. 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款；可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务:()
18. 以下哪些涉高风险客户的洗钱风险评级存在问题:
19. 受到反洗钱处罚主要原因有（）。
20. 银行反洗钱履职要点包括（）。
21. 反洗钱履职的总体要求： 遵循（）的风险管理理念，构建全行洗钱风险管理体系和责任体系。
22. 开展强化尽职调查时,尽调人员应根据触发强化尽职调查的原因,针对客户风险特征,分析研判客户风险特征的合理性、客户交易与其真实身份和需求的相符性。
23. 我行反洗钱系统在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告
24. 单位主要负责人作为本机构反洗钱信息安全的第一责任人，对反洗钱信息安全负全面领导责任。
25. 新《反洗钱法》强调特别预防措施，要求任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对包括联合国安理会制裁对象等采取反洗钱特别预防措施。
26. 反洗钱二道防线的职责是突出检查监督。
27. 高风险客户调低风险等级后，系统不会自动解除止付，须按照解除流程申请解止付。
28. 中高风险客户调低风险等级后，系统不会自动解除管控，须人工申请。
29. 下调客户风险等级之前必须在反洗钱系统开展强化尽职调查
30. 有权审批人签字处必须注明签字人的职务，至少是二分分管行长。
更多问卷 复制此问卷