2026年公司金融条线反洗钱培训考试

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1.根据《中华人民共和国反洗钱法》最新修订版，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）对反洗钱工作负最终责任。
2.邮储银行公司部在为企业客户办理开户业务时，应当遵循“了解你的客户”（KYC）原则，以下哪项不属于客户身份识别的核心要素？
3.对于高风险企业客户，邮储银行应当至少每（ ）进行一次客户身份重新识别。
4.当公司部员工发现企业客户存在“频繁划转大额资金至境外空壳公司，且无合理商业背景”的情况时，应当在（-）内提交可疑交易报告。
5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，企业客户单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上的现金缴存、现金支取等现金收支，需提交大额交易报告。
6.邮储银行公司部在开展跨境投融资、国际贸易融资等业务时，应当重点关注（ ）风险，防范资金非法转移。
7.以下哪类企业不属于反洗钱高风险客户？
8.金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少（ ）年，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起
9.邮储银行公司部在为企业办理变更法定代表人业务时，以下哪项操作不符合反洗钱要求？
10.根据反洗钱相关规定，金融机构应当对反洗钱岗位人员进行定期培训，每年培训时间不得少于（ ）小时。
1.以下哪些业务属于公司部反洗钱重点监控业务类型？（ ）
2.邮储银行公司部在开展客户尽职调查时，应当收集的客户资料包括（ ）。
3.反洗钱内部控制制度应当涵盖的内容有（）。
4.以下哪些情况可能触发可疑交易报告？（ ）
5.邮储银行公司部在反洗钱工作中，应当避免的行为有（ ）
6.反洗钱风险分类管理的核心环节包括（ ）。
1.企业客户提供的身份资料齐全且真实有效，即可认定为低风险客户。
2.对于已终止业务关系的企业客户，邮储银行无需再保存其身份资料与交易记录。
3.公司部员工发现可疑交易后，应当先与客户沟通确认，再决定是否提交报告。
4.反洗钱工作仅需反洗钱岗位专员负责，其他业务岗位员工无需参与。
5.企业客户的实际控制人信息发生变更时，公司部应当及时更新客户身份资料。
6.大额交易报告仅需通过反洗钱系统自动提交，无需人工复核。
7.对于高风险客户，邮储银行可以采取限制交易额度、加强交易监测等管控措施。
8.反洗钱培训仅需新员工参加，老员工无需重复培训。
9.企业客户因合理商业需求办理“公转私”业务时，公司部应当予以办理，但需审核资金用途。
10.邮储银行在与其他金融机构合作开展公司业务时，无需关注合作方的反洗钱合规情况。
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