《家庭财务体检表》

1. 一、家庭基本信息
2. 所在城市：
3. 家庭年收入区间：
4. 家庭可投资资产（不含自住房）：
5. 二、现金流与储蓄（抗风险能力）
每月固定支出（房贷/房租+日常）：_______元​
6. 每月结余比例（结余/税后收入）：
7. 紧急备用金：
8. 目前主要现金存放：
9. 三、负债结构（杠杆风险）
房贷余额：____万元；
10. 车贷/消费贷/信用卡分期余额：____万元​
11. 每月还款占税后收入比例：
12. 是否有“以贷养贷”或信用卡长期最低还款：
13. 四、保障缺口（先保障、后理财）
家庭主要经济支柱：
14. 已配置保障（可多选）：
15. 重疾险保额（累计）：____万元​
16. 是否已配置医疗险？
17. 医疗险是以下哪一种？
18. 寿险保额（累计）：____万元（家庭支柱必填）​
19. 你最担心的风险：
20. 五、投资现状（判断“资产配置是否失衡”）
目前投资类别大致分布：
21. 过去一年投资收益：
22. 投资决策来源：
23. 是否有过“追涨杀跌”或频繁交易：
24. 六、风险偏好与投资期限（用于资产配置建议）
能接受的最大回撤比例（短期亏损）：
25. 投资期限：
26. 投资目标优先级（排序）：
27. 七、家庭目标（需求量化）
子女教育目标（如有）：
28. 子女教育年份：
29. 子女教育预算：
30. 退休年龄？
31. 退休后每月支出目标：____元
32. 未来3–5年大额支出计划：
33. 你希望我优先提供：
34. 您的联系方式：
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