2026年1月反洗钱考试题

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一、单选题（10题）
1. 客户洗钱风险等级按风险程度由高到低分为几类？（）
2. 一次性金融业务中，为不在本机构开立账户的客户办理单笔人民币多少金额以上需按建立业务关系要求开展尽职调查？（）
3. 高风险客户的强化尽职调查频率至少为多久一次？（）
4. 外国政要的特定关系人不包括以下哪类？（）
5. 客户身份资料和尽职调查相关资料的最低保存期限为自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少多少年？（）
6. 为自然人客户办理人民币单笔多少金额以上现金存取业务时，需按建立业务关系要求开展尽职调查？（）
7. 办理跨境汇出汇款业务时，对存量客户单笔人民币多少金额及以上的交易，需核实客户身份？（）
8. 高风险客户的强化尽职调查频率至少为多久一次？（）
9. 通过第三方开展客户尽职调查时，银行对第三方未履行尽调义务的责任承担方式是？（）
10. 代理业务中，代理人使用居民身份证作为有效身份证件时，必须通过哪种方式核验？（）
二、多选题（5题）
1. 尽职调查的原则包括（）
2. 需采取强化尽职调查的情形包括（）
3. 自然人客户有效身份证件包括（）
4. 非自然人客户尽职调查的主体范围包括（）
5. 客户行为、交易异常的处置措施包括（）
三、判断题（5题）
1. 可为身份不明的客户开立匿名账户，但需留存简要记录。（）
2.通过第三方开展尽职调查的，银行无需承担第三方未履行尽调义务的责任。（）
3.客户身份证件过期超过90天且无合理理由的，应中止为其办理业务。（）
4.中低风险客户的重新评定期限不超过四年。（）
5. 代理业务中，仅需对被代理人开展尽职调查，无需核实代理人身份。（）
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