邮储银行理财经理基金销售行为与认知摸底调查
1、分行下达重点基金销售任务时，您的首要工作是?
A) 优先联系客户完成任务
B) 筛选可能感兴趣的客户
C) 先分析产品是否适合客户
2、面对风险“保守型”但资金量大的客户，您会?
A) 尝试推荐低波动的任务产品
B) 引导客户重测风险等级
C) 严格匹配保守型产品
3、客户风险结果与想卖的任务产品不匹配时，您最可能?
A) 口头提示风险后仍主推产品
B) 说服客户重新测评调整等级
C) 放弃销售，转向其他匹配产品
4、您是否曾因业绩任务压力，向风险等级极低的客户销售过股票类基金?
A) 是
B) 否
5、客户有100万要求“稳健增值”，您会?
A) 主推任务列表中收益最高的“稳健”基金
B) 构建货币、债券等低风险组合
C) 部分买理财，部分推重点混合基金
6、向客户解释新基金时，您最常用的切入点是?
A) “基金经理历史业绩好”
B) “适合您当前的资产配置”
C) “这是本月的重点产品”
7、您如何向客户说明“资产配置”?
A) 很少主动提及
B) 作为销售多只产品的理由
C) 会简单讲解并给予建议
8、推荐基金亏损客户质疑时，您通常如何解释?
A) “市场整体不好，不只您亏”
B) “长期投资，短期波动正常”
C) “回顾购买逻辑，分析后续市场”
9、为已持有基金的客户提供后续服务的主要动机是?
A) 为下次销售寻找机会
B) 市场大跌时安抚，避免投诉
C) 定期检视并提供调整建议
10、同时有理财和基金任务时，您如何分配精力?
A) 哪个考核重、奖励高就主推哪个
B) 根据不同客户风险属性推荐
C) 平均分配，确保都完成
11、分行强调“全员营销某款基金”时，您第一反应是?
A) 压力大，必须想办法多卖
B) 研究产品适合哪类客户
C) 反感，觉得干扰了以客户为中心
12、是否会建议客户赎回旧基金来买新任务产品?
A) 有时会，特别是新产品看起来更好时
B) 很少，除非转换确实对客户有利
C) 从不
13、您认为“客户风险测评”的主要作用是?
A) 必须走的合规流程
B) 了解客户偏好的起点
C) 界定销售责任的工具
14、推荐前是否会系统查看客户在本行总资产?
A) 很少，针对单次资金销售
B) 会看，主要是判断购买力
C) 经常看，了解整体资产结构
15、您销售基金时，客户的平均持有周期倾向于?
A) 较短，客户常较快赎回
B) 没倾向，取决于客户自己
C) 会引导长期投资并适度管理
16、您本人是否有过股票、基金、ETF等投资经历?
A) 是
B) 否
17、若我方（培训机构）为您提供标准化的基金配置组合建议，您是否会考虑使用?
A) 会
B) 不会
C) 看情况
18、若使用基金配置策略，您是否会严格遵守组合纪律执行推荐?
A) 会
B) 不会
C) 视客户情况调整
19、您认为客户购买基金的主要原因是?
A) 信任您或帮您完成考核
B) 被产品短期卖点吸引
C) 认可配置理念或作为存款替代
20、您服务的客户中，购买过偏股型基金（混合型、股票型）的客户约占?
A) 低于30%
B) 30%—50%
C) 高于50%
第二部分:简答题
21. 1、您担任理财经理的年限:______
2、您销售最多的基金（请写名称1至3个）:
23. 3、您是否有自己持续跟踪或偏好的基金（名称）及基金经理?请简要列举:________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
24. 4、您觉得销售基金业务方面遇到的最大困难是什么?___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
25. 5、您最希望分行在基金销售方面提供何种支持或培训?_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
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