关于推进本外币一体化经营的调研问卷

本问卷采用智能分层设计，将根据您所在的岗位层级呈现针对性的问题。
问卷分为四个模块：
1. 通用模块（所有层级均需回答）
2. 管理层模块（二级行（地市分行）分管国际业务行领导）
3. 执行层模块（国业部负责人、业务骨干、客户经理）
4. 操作支持层模块（外汇会计/柜员/政策管理员）。
预计填写时间：15-20分钟。
您的反馈将严格保密。
1. 请选择您的岗位层级
2. 其他岗位层级请说明
通用问题（所有人员回答）
一、基础认知
3. 您如何理解“本外币一体化经营”？请用1-2句话概括。
4. 您认为当前阻碍我行本外币一体化发展的最主要障碍是什么？
5. 其他阻碍因素请说明
二、同业观察
6. 您最了解哪家同业的本外币业务模式？其最值得借鉴的一点是什么？
7. 您了解的同业（工行、农行、中行、兴业等）他们的机构设置情况，包括组织架构（如省行-二级行-县支行-网点，网点是否具备对公外汇业务权限）、国际业务职责部门名称（如中行为交易银行部）、部门主要职责等（如中行的交易银行部负责贸易融资、资金结算、供应链等）。
8. 您是否了解同业的客户经营情况，比如如何获客？拓客的主要抓手是什么？结售汇、存贷定价、流程便利化程度等。同业是否也倡导本外币一体化？我行强调以本币带动外币，同业是否有其他方式可以借鉴？对“走出去”客群同业是如何服务？
9. 您了解的同业的授信审批情况，偏好等。
10. 您了解同业有哪些优势产品或服务？请简单举例说明
11. 同业的队伍建设情况（包括但不限于对外汇会计、外汇政策人员、客户经理等，如何稳固队伍，提升专业素质、激励考核等）
12. 与我行相比，同业在客户体验方面最明显的优势是什么？
分层专项问题
模块A：管理层问题（二级行、地市行分管国际业务行领导）
A1 战略与考核
13. 在您管辖范围内，推动本外币一体化的主要抓手是什么？
14. 当前考核机制在哪些方面制约了一体化发展？应如何优化？
A2 资源配置
15. 在财务资源分配上，如何平衡本币与外币业务的投入？
16. 对于重点县域的外汇业务，您认为最低应保障哪些资源配置？包括但不限于人力、财务资源等
A3 组织协同
17. 在推动国际业务部与公司业务部、普惠金融事业部等部门的协同中，遇到的最大阻力是什么？
18. 如何建立有效的跨部门利益分享机制？
A4 队伍建设
19. 当前本外币复合型人才缺口有多大？主要采取哪些方式补充？
20. 对于基层外汇人员的流失问题，您认为最有效的留人措施是什么？
模块B：执行层问题（国际业务部部门负责人、业务骨干、客户经理）
B1 客户经营（国际业务部部门负责人重点回答）
21. 考核机制：当前考核是否能有效引导本外币业务协同？如否，请指出具体问题。
资源配置
22. 在财务费用、人力、信贷规模等方面，本外币资源配置存在哪些不合理之处？
23. 对于重点县域、重点客群（外贸、外资、“走出去”）的资源倾斜是否足够？如不够，有何建议？
系统建设
24. 当前系统是否支持本外币客户统一视图、业务联动办理？主要障碍是什么？
25. 请列举1-2项最急需的系统功能改进事项。
26. 当前系统操作或业务流程中，最影响效率的环节是什么？
协同配合
27. 跨部门协同：在与公司部、普惠部、个金部等部门协同中，在部门考核、产品推广应用、客户营销、产品创新等方面存在哪些问题？
28. 跨条线协同：前中后台协作中存在哪些流程堵点、断点？
29. 境内外协同：与境外分行/子行在客户互荐、联合服务方面有哪些障碍？
信息共享
30. 境内外联动中需要哪些信息共享？在信息共享方面存在哪些障碍？
31. 在与境外分行联动时，信息获取的及时性如何？
32. 境内部门间应共享哪些客户/业务信息？
33. 信息报送流程有哪些可优化之处？
34. 系统隔离是否影响了必要的信息整合？
客户基础
35. 在拓展外贸、外资、“走出去”客群时，主要依靠哪些获客方式？获客信息来源、获客渠道等
36. 对于“走出去”客群，当前服务模式是否能满足其跨境综合金融需求？如无法完全满足，有哪些需要改善的地方？在拓展“走出去”客户时，最大的困难是什么？
业务流程
37. 从客户营销、账户开立、结算、到授信审批、融资放款的全流程中，哪些环节存在本外币业务割裂、效率低下问题？哪个环节效率最低？为什么？或存在哪些需要改进的环节/流程/步骤？
队伍建设
38. 当前人员配置（如外汇会计、外汇政策管理员、国际结算人员、客户经理等）是否充足、合理？
39. 如何解决外汇会计不想干、不愿干、不会干的问题？
40. 如何提升外汇人员专业素质？在人员培训、能力提升方面有哪些迫切需求？或者需要加强培训哪方面内容？
41. 如何稳固基层外汇人员队伍？
风控体系
42. 当前风控体系是否覆盖本外币一体化业务的全流程风险？如没有，存在哪些风险点？
43. 在跨境金融业务、汇率风险管理等方面，风控机制有哪些不足？
合规执行
44. 在涉外监管政策执行中，是否存在标准不一、执行困难的情况？如有，请简单举例说明。
45. 外汇柜面操作中常见哪些执行问题或风险点？
产品服务
46. 您最常推荐的本外币组合产品是什么？客户接受度如何？
模块C：操作支持层问题（外汇会计/柜员/政策管理员）
47. 如何解决外汇会计不想干、不愿干、不会干的问题？
C1 操作流程
48. 日常业务中，哪些环节的本外币操作差异最容易导致错误？
49. 对于新政策/新产品，您通常通过什么渠道学习掌握？
C2 合规执行
50. 在执行外汇监管政策时，遇到的最大困惑是什么？
51. 柜面操作中，哪些风险点最容易被忽视？
C3 培训支持
52. 您最需要哪方面的培训？
53. 其他培训需求请说明
第四部分：分层建议
请根据您的层级，提出最迫切的1条改进建议：
管理层建议方向：体制机制改革、资源整合配置、顶层设计优化
执行层建议方向：业务流程简化、系统功能改进、协同机制完善
操作层建议方向：操作流程优化、培训支持加强、风险防控细化
54. 您的具体建议：
55. 提交时间
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