2026年3月反洗钱专题培训测试题
一、单选题
基本信息：
您所在机构
您所在部门
您的姓名
1.“为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法律规定，以（ ）为本，通过识别客户身份、穿透核实受益所有人、监测大额与可疑交易、运用科技赋能等措施，防范洗钱、恐怖融资及相关违法活动的行为。
A. 风险
B. 控制
C. 安全
D. 防控
2.“一法四规章”规定了金融机构（含保险公司）的反洗钱职责,“一法”指的是（）
A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B.《中华人民共和国反洗钱法》
C. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
3.反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持（），完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。
A.国际合作
B.依法合规
C.总体国家安全观
D.协同配合
4.( )负责全国的反洗钱监督管理工作。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国银保监会
D.全国人大常委会
5.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（） 。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
二、多选题
1.洗钱的目的?（）
A.隐瞒资金归属、来源
B.改变资金的性质
C.掩饰洗钱过程的痕迹
D.对洗钱的全过程进行持续的控制
2.洗钱三阶段?（）
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 隐匿阶段
D. 融合阶段
3.反洗钱的重要性?（）
A. 维护社会与经济安全
B. 保障金融机构稳健经营
C. 促进行业合规与可持续发展
D. 参与全球治理与国际合作
4.七种常见洗钱行为,除了“供卡型”洗钱、“交易型”洗钱、“借码型”洗钱，还有以下哪些行为?（）
A.“虚拟货币跨境型”洗钱
B. “拍卖型”洗钱
C. “鱼目混珠型”洗钱
D. “虚构交易型”洗钱
5.洗钱行为的识别特征?（）
A. 资金快进快出
B. 交易对手异常
C. 复杂交易结构
D. 回避身份识别
6. 保险行业洗钱五大形式?（）
A.“地下保单”洗钱
B.保险欺诈洗钱
C.新型保险产品洗钱
D.团险洗钱
E.保险理赔洗钱
7.金融机构有哪些反洗钱义务?（）
A.内部控制制度
B.客户尽职调查和交易记录保存制
C.洗钱风险管理措施
D.大额交易和可疑交易报告制度
8.单位和个人与反洗钱有哪些关系?（）
A.不得提供洗钱便利
B.配合尽职调查
C.反洗钱特别预防措施
D.举报及奖励
9.金融机构反洗钱职责,除了客户身份识别、反洗钱培训与宣传，还有哪些?（）
A.客户交易记录保存
B.客户洗钱风险等级划分
C.大额交易报告
D.可疑交易识别与报告
10.什么样的交易属于可疑交易?（）
A.客户身份可疑
B.账户可疑
C.资金流动可疑
D.经济结果可疑
三、判断题
1.客户身份识别是反洗钱的第一道核心防线（）
A.对
B.错
2.个人客户风险等级为高风险和低风险。（）
A.对
B.错
3.高风险客户无论金额大小，只要交易存在异常特征（如短期内频繁大额交易、交易与身份不符等），均需作为大额交易报告。（）
A.对
B.错
4.我们应主动配合金融机构进行身份识别，并保管好自己的身份证件和账户。（）
A.对
B.错
5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他国家机关举报。（）
A.对
B.错
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