西宁分行对公开户工作调研问卷

您好！为精准破解对公开户业务推进中的难点堵点，优化开户流程、完善激励机制、强化同业竞争力，助力分行实现对公开户数量与质量双提升，特开展本次调研。本问卷实行匿名制，所有答案仅用于工作分析与优化，请您结合实际工作情况如实填写，感谢您的支持与配合！

一、基本信息（单选）

1. 1. 您的从业年限：

1年及以下 1-3年 3-5年5-10年 10年以上

2. 2. 您负责的业务区域：

城东区城中区城西区城北区

3. 3. 您近半年月均开立对公开户数：

0-2户 3-5户 6-10户 11-20户 20户以上

二、开户业务推进核心问题（可多选，需补充说明请填写至“其他”栏）

4. 1. 您在拓展对公开户客户时，面临的主要困难有（可多选）：

目标客户资源匮乏，获客渠道单一客户对我行开户政策、服务优势认知不足同业竞争激烈，客户更倾向选择其他银行客户开户意愿低，对开户流程、资料要求存在抵触企业资质审核严格，优质客户筛选难度大其他（请注明）：

5. 2. 您认为当前对公开户过程中，“不便利”的主要表现有（可多选）：

客户需提供的开户资料繁琐，多次补充导致客户体验差开户申请提交后，系统操作卡顿、流程跳转不顺畅现场开户办理时间过长（如超过1小时），客户耐心不足开户资料审核标准不统一，不同环节要求不一致跨部门协作不畅（如与运营部对接），沟通成本高其他（请注明）：

6. 3. 关于对公开户审批流程，您的感受是（可多选）：

审批环节过多，流程链条冗长（如超过3个核心审批环节）审批时限过长（如从提交申请到最终开户超过3个工作日）审批标准不清晰，部分审批要求模糊导致反复修改审批反馈不及时，缺乏进度跟踪机制审批过程中需补充的资料频繁，增加沟通成本其他（请注明）：

7. 4. 您在开户后客户维护过程中，面临的主要问题有（可多选）：

客户开户后活跃度低，后续业务拓展难度大客户对我行后续服务（如结算、融资）满意度不高客户信息更新不及时，维护成本高缺乏针对性的客户分层维护方案其他（请注明）：

三、激励政策认知与诉求（单选+多选+开放题）

8. 1. 您对我行当前对公开户相关激励政策的了解程度：

完全不了解不太了解一般比较了解非常了解

9. 2. 若了解，您认为当前激励政策存在的主要问题有（可多选）：

激励标准过低，不足以调动积极性激励规则复杂，计算方式不透明激励发放周期过长（如超过3个月）激励范围较窄（如仅针对开户数量，未考虑客户质量）激励政策宣传不到位，部分客户经理知晓不全面其他（请注明）：

10. 3. 若不了解，您未了解的主要原因是（可多选）：

未收到相关政策培训或宣传材料政策文件过于晦涩，难以理解日常工作繁忙，无暇关注其他（请注明）：

11. 4. 您希望对公开户激励政策重点优化的方向有（可多选）：

提高激励标准，与开户数量、客户质量（如日均存款、活跃度）挂钩简化激励计算规则，公开透明核算方式缩短激励发放周期（如按月/按季度发放）扩大激励范围，覆盖开户拓展、客户维护、后续业务联动等环节增设专项激励（如优质客户开户奖、批量开户奖）其他（请注明）：

12. 5. 除物质激励外，您还希望获得哪些支持以提升开户积极性（可多选）：

专业的获客技能培训（如客户谈判、产品推介）更丰富的客户资源支持（如总行推送的目标客户名单）简化开户相关工作流程，减少事务性工作其他（请注明）：

四、同业竞争优势与不足（单选+多选+开放题）

13. 1. 您认为我行对公开户业务相较于西宁地区其他银行，整体竞争力水平：

明显弱势略有弱势不相上下略有优势明显优势

14. 2. 您认为我行对公开户业务的核心优势有（可多选）：

开户政策灵活，针对特定客户群体有定制化方案后续金融服务配套完善（如融资、结算、理财一体化）客户经理服务专业、响应及时开户流程相对简便，办理效率高银行品牌口碑好，客户认可度高其他（请注明）：

15. 3. 您认为我行对公开户业务相较于同业的主要短板有（可多选）：

开户门槛过高，客户准入条件严格缺乏有吸引力的开户优惠（如减免账户管理费、赠送结算服务）线上开户功能不完善，线下办理不够便捷品牌推广力度不足，市场知名度低于同业客户信息保护、风险防控政策过于严格，影响开户效率其他（请注明）：

16. 4. 您认为西宁地区同业在对公开户业务中，最值得我行借鉴的做法有（可多选）：

灵活的开户政策与优惠活动高效的线上开户流程与线下服务体验精准的客户定位与获客渠道拓展完善的客户经理激励机制强大的品牌宣传与市场推广其他（请注明）：

五、优化建议与诉求（开放题）

17. 1. 为提升对公开户数量，您认为分行应从哪些方面发力？（可从获客渠道、品牌推广、政策支持等角度说明）

18. 2. 为提升对公开户质量（如优质客户占比、开户后活跃度），您有哪些具体建议？

19. 3. 针对开户流程、审批效率优化，您有哪些可落地的建议？

20. 4. 除上述问题外，您在对公开户工作中还有其他需分行协调解决的困难或诉求吗？

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