2026年一季度反洗钱专兼岗培训测试

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分支机构作为反洗钱合规管理的一道防线，应认真履行客户尽职调查职责。机构反洗钱岗人员应在（ ）个工作日内回复《交易信息调查单》。
大额交易标准为：当日单笔或者累计交易（ ）各种形式的现金收支。
各级机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、证据、报送回执、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料均应归档并适当保存，保存期限应自生成之日起至少保存（ ）年。
各中心支公司指定（ ）部负责本级机构的反洗钱日常管理工作，并配备反洗钱岗位人员，确保机构能有效履行反洗钱义务。
新《反洗钱法》于（ ）正式实施。
《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》于2025年12月1日起施行。办法规定业务部门应承担洗钱风险管理的（ ），要求将反洗钱嵌入各业务流程中。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2026年1月1日起施行，新规要求对于人寿保险，赔偿或给付保险金时，必须核实被保险人和受益人身份，并留存（ ）证件影像。
负面信息，其来源包括但不限于（ ）
《金融机构受益所有人识别管理办法》自2026年1月20日起施行。根据该办法，符合以下任一条件的自然人，应被识别为受益所有人（ ）
反洗钱培训的对象为公司全体人员，包括（ ）
目前中国主要犯罪类型的洗钱手法包括（ ）
中高风险及以上客户开展强化尽职调查需要提交的材料包括（ ）。
客户身份资料和交易记录保存，资料范围包括（ ）
客户王某在我司投保了一份建信人寿福瑞永传终身寿险，年缴费金额60万，缴费期限5年，被保险人为其儿子，根据反洗钱相关规定，在订立保险合同时，需登记并留存（ ）
填写《强化型尽职调查措施执行表》应注意的问题包括（ ）
客户无合理理由拒绝公司或保险中介机构开展尽职调查工作，可直接将其风险等级确定为高风险。
对投保或参保政策性或强制性保险产品的客户，仅需办理带有限制性措施的相关低风险产品业务时，业务人员可按照该产品相关要求开展简化身份识别。
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，应中止业务关系并采取有效控制措施。
内勤员工及营销人员应配合开展大额交易和可疑交易报告工作。根据工作需要，协助提供交易信息、开展客户尽职调查，进行相关调查，修改客户错误信息，并做好资料保存工作。
各分支机构负责本机构在客户尽职调查及业务办理过程中主动识别、分析、报告可疑交易或行为，并对可疑交易报告所涉及客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续风险控制措施；如客户尽职调查过程中异常情况涉及公司工作人员，确保由工作人员以外的第三人开展尽职调查，且对工作人员保密。
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