【在线考试】中国太平适当性管理培训考核试题

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一、单项选择题（共10题，每题只有1个正确答案）

1. 监管出台的适当性管理新政，正式全面实施的时间为（）？

A、2025年7月1日B、2026年1月1日C、2026年2月1日D、2026年3月1日

2. 适当性管理的核心导向是（）？

A、提升销售业绩B、践行以人为中心的价值取向C、简化业务流程D、扩大产品覆盖

3. 产品分类分级中，P1类产品的风险特征是（）？

A、低风险、利益确定B、中低风险、利益稳健C、中风险、利益浮动有保证D、中高风险、利益浮动无保证

4. 销售人员取得一级资质，对应的最低从业年限要求是（）？

A、1年B、2年C、4年D、5年

5. 客户评估维度里，“知识结构与投资经验”属于（）？

A、基本信息B、保险保障需求C、财务支付水平D、风险承受能力

6. C1级客户对应的风险承受能力特点是（）？

A、接受极低的本金损失风险，收入的投资弹性低B、接受较低的本金损失风险，一般的投资弹性C、接受一定的本金损失风险，较高的投资弹性D、接受较高的本金损失风险，极高的投资弹性

7. 未取得销售资格的人员，仅可销售的产品类别是（）？

A、P1B、P2C、P3D、P4

8. 公司推进适当性管理工作，构建的核心管理体系是（）？

A、三全+三保障B、三进+三保障C、三全+三协同D、三进+三协同

9. 客户风险承受能力等级评定的核心依据是（）？

A、客户年龄B、客户收入C、问卷得分D、客户职业

10. 当产品等级与客户等级不匹配时，正确处理方式是（）？

A、直接销售，事后补录说明B、提示不匹配，拒绝销售并引导适配产品C、由销售人员签字确认后即可销售D、由客户签字确认后即可销售

二、多项选择题（共3题，每题10分，每题有2个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）

1. 适当性管理政策适用的机构范围包含（）？

A、保险公司及中介机构B、银行C、证券公司D、信托公司

2. 客户评估的核心维度包含（）？

A、基本信息B、保险保障需求C、财务支付水平D、风险承受能力

3. 公司推进适当性管理工作的核心举措有（）？

A、印发方案、分解任务B、成立专项工作组C、构建“三进+三保障”管理体系D、仅针对新客户开展适当性评估

三、判断题（共4题，正确打√，错误打×）

1. 适当性管理的适配逻辑仅包含“产品与客户适配”，无需考虑销售人员分级与产品分级的适配。（）？

A、√B、×

2. P5类产品属于高风险产品，仅一级销售人员可销售。（）？

A、√B、×

3. 适当性评估结果不匹配时，经客户书面确认后，方可继续销售产品。（）？

A、√B、×

4. 公司适当性管理工作推进中，产品分级、销售人员分级、客户评估等核心工作均已高效推进，进度达标。（）？

A、√B、×

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